العيش في الخارج لا ينهي حياتك الضريبية. بل يعقّدها.
الحياة الضريبية للمغترب هي قواعد متداخلة: إقامتك في بلدك الأصلي، وقاعدة 183-day لبلدك الجديد، واستبعاد FEIE البالغ 330-day (للأمريكيين)، ومرجّحات المعاهدات عندما يطالب بك كلا البلدين. يتتبع Tax Days كل حد ويصدّر السجلات التي ستحتاجها.
ما الذي تواجهه
Physical Presence Test لـ FEIE = 330 يومًا بالضبط
فوّت 330 بيوم واحد، فتخسر الاستبعاد البالغ ~$130K بأكمله. تحتسب قاعدة المسؤولية الصارمة لدى IRS كل يوم تقضيه على أرض الولايات المتحدة، حتى محطات التوقف العابرة.
قد يظل بلدك الأصلي يطالب بك
UK SRT، والروابط السكنية الكندية، وdomicile الأسترالي، مغادرة الوطن ليست تلقائية. من دون قطع الروابط بشكل منهجي، تبقى مقيمًا ضريبيًا.
قاعدة 183-day لبلدك الجديد تبدأ عند الوصول
تبدأ ساعة بلدك الجديد فورًا. تُفعّل معظم البلدان الإقامة عند 183 يومًا، لكن بعضها (مثل UAE) لديه حدود أدنى بشروط.
مرجّحات المعاهدات تتطلب أدلة
إذا طالب بك بلدان معًا، يحسم مرجّح المعاهدة الضريبية، استنادًا إلى المسكن الدائم، والمصالح الحيوية، وabode المعتاد. تغذّي أعداد الأيام كل خطوة.
ما الذي يفعله Tax Days من أجلك
يتتبع أعداد أيام بلدك الأصلي وبلدك الجديد في آنٍ واحد.
يشغّل نافذة FEIE 330-day المتجددة على مدى 12-month للأمريكيين في الخارج، ويتوقع ما إذا كنت ستستوفيها.
يتولى UK SRT (عدد الأيام + الروابط + حدود السنة الضريبية)، واختبار سنة الدخل الأسترالي البالغ 183-day، وقاعدة المقيم بحكم القانون الكندية البالغة 183-day.
يتتبع كل بلد تزوره أثناء العبور، Schengen 90/180، ونوافذ 183-day الفردية، وكلها متداخلة.
ينبّهك عند 30, 14, 7, 3, and 1 days قبل تجاوزك أي حد.
يصدّر ملفات PDF لكل بلد مع عدد الأيام وسجل الرحلات وتقييمات القواعد. أدلة مرجّح المعاهدة بنقرة واحدة.
يبقى على جهاز iPhone الخاص بك. بلا خوادم، بلا حسابات. مزامنة iCloud اختيارية عبر CloudKit المشفّر.
القواعد التي تحتاج فعلًا إلى تتبعها
Physical Presence Test لـ FEIE البالغ 330-day
الأمريكيون في الخارج: استبعد ما يصل إلى ~$130K من الدخل المكتسب من الخارج، لكن فقط إذا كنت خارج الولايات المتحدة لمدة 330 يومًا خلال فترة 12-month.
اقرأ الدليل →UK Statutory Residence Test
اختبار الأيام والروابط على السنة الضريبية للمملكة المتحدة (من 6 أبريل إلى 5 أبريل). حاسم للمغتربين البريطانيين وللأمريكيين الزائرين للمملكة المتحدة.
اقرأ الدليل →قواعد مرجّح المعاهدات
عندما يطالب بك بلدان، تحسم المعاهدة الضريبية. المسكن الدائم، والمصالح الحيوية، وabode المعتاد، والجنسية.
اقرأ الدليل →Substantial Presence Test (الولايات المتحدة)
الزوار من غير المواطنين للولايات المتحدة: معادلة عدّ أيام مرجّحة على 3-year. تنطبق على المغتربين غير الأمريكيين المسافرين إلى الولايات المتحدة.
اقرأ الدليل →استثناء الصلة الأوثق (Form 8840)
حتى لو استوفيت SPT، يمكنك البقاء غير مقيم بموجب الصلة الأوثق، لكن فقط بوجود tax home أجنبي موثّق وأقل من 183 يومًا في السنة الحالية.
اقرأ الدليل →Schengen 90/180
مواطنو خارج الاتحاد الأوروبي الزائرون لأوروبا: 90 يومًا كحد أقصى في أي نافذة متجددة مدتها 180-day. تجاوزات الإقامة تُطلق عواقب على الهجرة ومخاطر على الإقامة الضريبية.
اقرأ الدليل →
أدلة وأدوات مجانية
- دليل
دليل عدّاد أيام المغتربين
الدليل الكامل، اختيار tax home، وقائمة مراجعة قطع الروابط، ومرجّحات المعاهدات، وحسابات FEIE.
- حاسبة
حاسبة Schengen 90/180 المجانية
إذا كانت حياتك كمغترب تمر عبر أوروبا، تتبّع أيام Schengen جنبًا إلى جنب مع إقامتك في البلد.
- حاسبة
حاسبة SPT المجانية
من غير المواطنين وتزور الولايات المتحدة؟ شغّل معادلة IRS المرجّحة على 3-year في متصفحك.
- دليل
سجلات يقبلها المدققون فعلًا
السجلات الآنية مقابل المُعاد بناؤها، ولماذا يحسم هذا الفرق وضعك الضريبي.
أسئلة شائعة
هل يُنهي الانتقال إلى الخارج التزاماتي الضريبية الأمريكية؟
لا. تفرض الولايات المتحدة الضرائب على مواطنيها وحاملي البطاقة الخضراء على الدخل العالمي أينما عاشوا. يغيّر الانتقال إلى الخارج الإعفاءات التي يمكنك المطالبة بها، مثل Foreign Earned Income Exclusion أو الإعفاءات الضريبية الأجنبية، لكن التزام تقديم الإقرار نفسه يبقى.
كيف يعمل اختبار FEIE البالغ 330-day؟
يتطلب Physical Presence Test قضاء 330 يومًا كاملًا خارج الولايات المتحدة في أي فترة متجددة مدتها 12-month. لا يتعين أن تتطابق النافذة مع السنة التقويمية، وأيام السفر الجزئية عمومًا لا تُحتسب كأيام أجنبية، لذا تهم التواريخ الدقيقة. تجد حاسبة FEIE الخاصة بنا أفضل نافذة لك.
هل يمكن لولايتي القديمة أن تستمر في فرض الضرائب عليّ بعد انتقالي إلى الخارج؟
بعض الولايات تجعل المغادرة صعبة: إذا احتفظت بمنزل أو رخصة قيادة أو روابط أخرى، فقد تجادل بأنك لم تتخلَّ أبدًا عن domicile. قطع الروابط بشكل نظيف والاحتفاظ بأدلة انتقالك يحميك من مطالبة بالإقامة من الولاية بعد سنوات.
متى أصبح مقيمًا ضريبيًا في بلدي الجديد؟
بموجب قواعد ذلك البلد نفسه، الأكثر شيوعًا اختبار 183-day، أحيانًا مقترنًا باختبار المنزل أو مركز الحياة. راجع صفحة القاعدة الخاصة ببلدك وتتبّع أيامك من اليوم الأول؛ عادةً ما تكون سنة وصولك سنة مقسّمة مع مطبّات على كلا الجانبين.
مصمّم للقواعد التي تتبعك
FEIE وSRT وSPT ومرجّحات المعاهدات، كلها في تطبيق واحد على جهاز iPhone الخاص بك. 19.99 USD/سنة. أقل مما ستدفعه مقابل ساعة من الاستشارة الضريبية للمغتربين.
