Jubila't en un estat sense impostos. Fes que es mantingui.
Mudar-te en jubilar-te, o repartir l'any entre dos estats, pot estalviar-te milers en impostos sobre la renda de pensions i comptes de jubilació. Però només si el teu recompte de dies i les teves proves de domicile aguanten. Tax Days controla els dies a cada estat on passes temps i construeix el registre contemporani que demanarà l'auditor del teu antic estat.
A què t'enfrontes
El teu antic estat encara vol gravar la teva pensió
Muda't d'un estat d'impostos alts a Florida, Texas o Nevada i el teu antic estat pot al·legar que mai no vas marxar de debò, mantenint a les seves llistes els teus retirs d'IRA, la teva pensió i els teus guanys de capital. La llei federal prohibeix als estats gravar les pensions d'antics residents, però encara poden al·legar que ets resident actual.
Passa massa dies i tornes a ser resident
Estats com NY, NJ, MA i CT poden tractar-te com a resident estatutari de tot l'any si hi mantens un habitatge i passes 183 o 184 dies o més a l'estat, sense importar on declaris el teu domicile. Llavors cada dòlar de jubilació passa a tributar en aquell estat.
Mig any a cada casa és la zona de perill
Molts jubilats reparteixen el temps més o menys 50/50. Aquí és exactament on uns pocs dies sense comptar, l'aniversari d'un nét, una visita al metge, una escala, poden empènyer-te per sobre d'un llindar que no sabies que tenies a prop.
L'IRMAA de Medicare i els impostos estatals segueixen tots dos la residència
El teu estat de residència determina l'impost estatal sobre la renda de la Social Security i les pensions, i el teu panorama d'ingressos general determina els recàrrecs IRMAA de Medicare. Encertar amb el domicile és part d'un pla coordinat d'ingressos de jubilació, no una ocurrència tardana.
El que Tax Days fa per tu
Controla els dies al teu antic estat, al teu nou estat de residència i a qualsevol lloc on viatgis durant l'any.
Projecta la data exacta en què creuaries el llindar del teu antic estat (183 o 184 dies) perquè puguis marxar un dia abans.
Envia avisos amb setmanes d'antelació, perquè una visita de vacances als néts mai no t'empenyi en silenci a la residència estatutària.
Construeix la prova afirmativa de recompte de dies que recolza una reclamació de domicile a Florida, Texas o Nevada.
Exporta un PDF llest per a auditoria per estat, recompte de dies, viatges i avaluacions de regles, per lliurar al teu comptable o advocat de patrimonis.
T'ajuda a mantenir la renda de jubilació (pensions, retirs d'IRA/401(k), Social Security) fora de l'abast d'un antic estat d'impostos alts.
Es queda al teu iPhone. Sense servidors, sense comptes, sense rastreig. Sincronització opcional amb iCloud entre dispositius.
Les regles que de debò necessites controlar
Domicile vs. residència estatutària
Les dues maneres en què un estat pot gravar-te. Establir un nou domicile no n'hi ha prou si encara actives la prova de recompte de dies al teu antic estat.
Llegeix la guia →Guia de domicile a Florida
Declaration of Domicile, permís de conduir, registre de votant, exempció homestead, els vincles afirmatius que ancoren una jubilació sense impostos.
Llegeix la guia →Regla de 184 dies de Nova York
Mantén un habitatge a NY i passa 184 dies o més allà i seràs resident estatutari, tributant per tota la teva renda de jubilació. La regla més auditada del país.
Llegeix la guia →Impostos estatals sobre la Social Security i les pensions
La majoria d'estats no graven la Social Security, i molts eximeixen les pensions, però les regles varien molt. De quin estat ets resident decideix quines apliquen.
Llegeix la guia →Texas i Nevada: jubilació sense impost sobre la renda
Sense impost estatal sobre la renda no hi ha impost estatal sobre pensions, IRA o Social Security. El que cal perquè la mudança sigui defensable.
Llegeix la guia →Com defensar una auditoria de residència
Què han d'esperar els jubilats que marxen, les sol·licituds de proves, la reconstrucció del recompte de dies i els quatre pilars de la defensa en auditoria.
Llegeix la guia →
Guies i eines gratuïtes
- Guia
Guia del rastrejador fiscal per a snowbirds
El manual complet per a jubilats que reparteixen el temps, domicile vs. residència estatutària, les regles de recompte de dies, errors habituals.
- Guia
Impostos estatals sobre la renda de jubilació
Com tracten els estats la Social Security, les pensions i els retirs d'IRA/401(k), i per què la teva residència decideix la factura.
- Calculadora
Calculadora gratuïta de la regla de 183 dies
Fixa el llindar del teu antic estat (183 o 184 dies) i mira la data projectada en què creuaries a la residència estatutària.
- Guia
Quins registres accepten realment els auditors
Registres contemporanis enfront de reconstruccions a posteriori, i per què la diferència pot decidir una auditoria.
Preguntes habituals
Em vaig jubilar a Florida. Pot el meu antic estat continuar gravant-me?
Pot intentar-ho, si vas conservar vincles. Estats com Nova York poden gravar-te com a resident estatutari si hi mantens un habitatge i creues el llindar de dies, o al·legar que mai no vas canviar de domicile. La defensa és una mudança real més un registre de dies que demostri on vas ser.
N'hi ha prou amb la regla dels '6 mesos i un dia'?
És l'instint correcte, però no tota la prova. En general necessites quedar-te per sota del llindar de dies del teu antic estat i demostrar que el teu domicile es va traslladar de debò: habitatge, metges, comunitat, el centre de la teva vida. Els tribunals miren el conjunt, no només el calendari.
Compten els dies parcials quan visito el meu antic estat?
Normalment sí: a Nova York i a molts altres estats, qualsevol part d'un dia sol comptar com un dia complet, inclosa una parada per dinar de camí. Compta de manera conservadora i guarda les proves.
Quant de temps necessito continuar demostrant la meva mudança?
Les auditories poden mirar anys enrere, i els dos o tres primers anys després d'una mudança són els més examinats. Continua controlant els dies després de la mudança, no només durant l'any del trasllat; un registre continu és el que fa que el canvi es mantingui.
Jubila't en un estat sense impostos, i que continuï així
Tax Days fa el recompte de dies que fa el teu comptable, durant tot l'any. 22,99 €/any és un error d'arrodoniment al costat de l'impost sobre un sol any de pensió i ingressos d'IRA.
