Umirovite se u državu bez poreza. Neka to potraje.
Selidba u mirovini ili dijeljenje godine između dvije države može uštedjeti tisuće na dohotku od mirovine i mirovinskih računa. No samo ako vaš broj dana i dokazi o domicile izdrže. Tax Days prati dane u svakoj državi u kojoj provodite vrijeme i gradi istodobno vođenu evidenciju koju će revizor vaše stare države zatražiti.
S čime se suočavate
Vaša stara država i dalje želi oporezovati vašu mirovinu
Preselite se iz visoko oporezivane države na Floridu, u Teksas ili Nevadu i vaša prethodna država može tvrditi da nikad stvarno niste otišli, zadržavajući vaše isplate iz IRA-e, mirovinu i kapitalne dobitke na svojim popisima. Savezni zakon zabranjuje državama oporezivanje mirovina bivših rezidenata, ali svejedno mogu tvrditi da ste sadašnji rezident.
Provedite previše dana i vraćate se u status rezidenta
Države poput NY-a, NJ-a, MA-a i CT-a mogu vas tretirati kao cjelogodišnjeg zakonskog rezidenta ako ondje održavate dom i provedete 183 ili 184+ dana u državi, bez obzira na to gdje potražujete domicile. Svaki dolar mirovine tada postaje oporeziv toj državi.
Pola godine u svakom domu opasna je zona
Mnogi umirovljenici dijele vrijeme otprilike 50/50. To je upravo mjesto gdje vas nekoliko neprebrojanih dana, unukov rođendan, posjet liječniku, presjedanje, može gurnuti preko praga za čiju blizinu niste znali.
Medicare IRMAA i državni porezi oboje prate rezidentnost
Vaša država rezidentnosti pokreće državni porez na dohodak od Social Security i mirovina, a vaša ukupna slika dohotka pokreće prireze Medicare IRMAA. Ispravno postavljanje domicile dio je usklađenog plana mirovinskog dohotka, a ne naknadna misao.
Što Tax Days radi za vas
Prati dane u vašoj staroj državi, novoj matičnoj državi i bilo gdje putujete tijekom godine.
Predviđa točan datum kad biste prekoračili prag svoje stare države (183 ili 184 dana), kako biste mogli otići dan ranije.
Šalje upozorenja tjednima unaprijed, tako da vas blagdanski posjet unucima nikad tiho ne prevrne u zakonsku rezidentnost.
Gradi pozitivne dokaze o broju dana koji podupiru zahtjev za domicile na Floridi, u Teksasu ili Nevadi.
Izvozi PDF spreman za reviziju po državi, broj dana, putovanja i procjena pravila, za predaju vašem računovođi ili odvjetniku za ostavine.
Pomaže vam držati mirovinski dohodak (mirovine, isplate iz IRA/401(k), Social Security) izvan dosega visoko oporezivane bivše države.
Ostaje na vašem iPhoneu. Bez poslužitelja, bez računa, bez praćenja. Neobavezna sinkronizacija iCloud među uređajima.
Pravila koja stvarno morate pratiti
Domicile vs. zakonska rezidentnost
Dva načina na koja vas država može oporezovati. Uspostavljanje novog domicile nije dovoljno ako i dalje prekoračujete test broja dana u svojoj staroj državi.
Pročitajte vodič →Vodič za floridski domicile
Declaration of Domicile, vozačka dozvola, upis birača, homestead izuzeće, pozitivne veze koje usidre mirovinu bez poreza.
Pročitajte vodič →Njujorško pravilo 184 dana
Održavajte dom u NY-u i provedite ondje 184+ dana i zakonski ste rezident, oporezovan na sav mirovinski dohodak. Najviše revidirano pravilo u zemlji.
Pročitajte vodič →Državni porezi na Social Security i mirovine
Većina država ne oporezuje Social Security, a mnoge izuzimaju mirovine, ali pravila se uvelike razlikuju. To gdje ste rezident odlučuje koja vrijede.
Pročitajte vodič →Teksas i Nevada: mirovina bez poreza na dohodak
Nema državnog poreza na dohodak znači nema državnog poreza na mirovine, IRA-e ili Social Security. Što je potrebno da selidba izdrži.
Pročitajte vodič →Obrana u reviziji rezidentnosti
Što bi umirovljenici koji odlaze trebali očekivati, zahtjevi za dokazima, rekonstrukcija broja dana i četiri stupa obrane u reviziji.
Pročitajte vodič →
Besplatni vodiči i alati
- Vodič
Vodič za porezni tracker za snowbirds
Cjelovit priručnik za umirovljenike koji dijele vrijeme, domicile vs. zakonska rezidentnost, pravila broja dana, česte pogreške.
- Vodič
Državni porezi na mirovinski dohodak
Kako države tretiraju Social Security, mirovine i isplate iz IRA/401(k) i zašto o računu odlučuje vaša rezidentnost.
- Kalkulator
Besplatni kalkulator pravila 183 dana
Postavite prag svoje stare države (183 ili 184 dana) i vidite predviđeni datum prekoračenja u zakonsku rezidentnost.
- Vodič
Koje evidencije revizori zapravo prihvaćaju
Istodobno vođeni dnevnici vs. naknadne rekonstrukcije i zašto ta razlika može odlučiti reviziju.
Česta pitanja
Umirovio sam se na Floridi. Može li me moja stara država i dalje oporezivati?
Može pokušati, ako ste zadržali veze. Države poput New Yorka mogu vas oporezovati kao zakonskog rezidenta ako ondje održavate dom i prekoračite prag dana, ili tvrditi da uopće niste promijenili domicile. Obrana je stvarna selidba plus dnevnik dana koji dokazuje gdje ste bili.
Je li pravilo '6 mjeseci i jedan dan' dovoljno?
To je pravi instinkt, ali ne i cijeli test. Općenito morate ostati ispod praga dana stare države i pokazati da se vaš domicile stvarno premjestio: dom, liječnici, zajednica, središte vašeg života. Sudovi gledaju cjelovitu sliku, a ne samo kalendar.
Broje li se dijelovi dana kad posjetim svoju staru državu?
Obično da: u New Yorku i mnogim drugim državama bilo koji dio dana općenito se broji kao cijeli dan, uključujući zaustavljanje na ručak usput. Brojite konzervativno i čuvajte dokaze.
Koliko dugo moram dokazivati svoju selidbu?
Revizije mogu gledati godine unatrag, a prve dvije ili tri godine nakon selidbe najviše se ispituju. Pratite dane i nakon selidbe, ne samo u godini selidbe; neprekinuta evidencija ono je što učvršćuje promjenu.
Umirovite se u državu bez poreza i neka tako ostane
Tax Days provodi brojanje dana koje provodi vaš računovođa, tijekom cijele godine. 22,99 €/godišnje je pogreška zaokruživanja pokraj poreza na jednu godinu dohotka od mirovine i IRA-e.
