Ieși la pensie într-un stat fără impozite. Fă să reziste.
Relocarea la pensie, sau împărțirea anului între două state, poate economisi mii pe veniturile din pensie și din conturile de pensionare. Dar numai dacă numărul tău de zile și dovezile de domicile rezistă. Tax Days urmărește zilele în fiecare stat în care petreci timp și construiește evidența contemporană pe care o va cere inspectorul vechiului tău stat.
Cu ce te confrunți
Vechiul tău stat vrea în continuare să îți impoziteze pensia
Mută-te dintr-un stat cu impozite mari în Florida, Texas sau Nevada și fostul tău stat poate susține că nu ai plecat cu adevărat niciodată, păstrându-ți retragerile din IRA, pensia și câștigurile de capital în evidențele sale. Legea federală interzice statelor să impoziteze pensiile foștilor rezidenți, dar pot totuși pretinde că ești rezident actual.
Petrece prea multe zile și revii brusc la statutul de rezident
State precum NY, NJ, MA și CT te pot trata drept rezident statutar pe tot anul dacă păstrezi o locuință acolo și petreci 183 sau 184 și mai multe zile în stat, indiferent unde revendici domicile. Fiecare dolar de pensie devine atunci impozabil în acel stat.
Jumătate de an în fiecare casă este zona de pericol
Mulți pensionari își împart timpul aproximativ 50/50. Exact acolo câteva zile nenumărate, ziua de naștere a unui nepot, o vizită la medic, o escală, te pot împinge peste un prag de care nu știai că ești aproape.
IRMAA de la Medicare și impozitele statale urmează amândouă rezidența
Statul tău de rezidență determină impozitul statal pe venit pentru Social Security și pensii, iar tabloul general al venitului tău determină suprataxele IRMAA de la Medicare. Stabilirea corectă a domicile face parte dintr-un plan coordonat al venitului de pensie, nu dintr-o idee de ultim moment.
Ce face Tax Days pentru tine
Urmărește zilele în vechiul tău stat, în noul tău stat de reședință și oriunde călătorești în timpul anului.
Estimează data exactă la care ai depăși pragul vechiului tău stat (183 sau 184 de zile) ca să poți pleca cu o zi mai devreme.
Trimite alerte cu săptămâni înainte, ca o vizită de sărbători la nepoți să nu te împingă niciodată discret în rezidența statutară.
Construiește dovada afirmativă a numărului de zile care susține o revendicare de domicile în Florida, Texas sau Nevada.
Exportă un PDF pregătit pentru control pentru fiecare stat, cu numărul de zile, călătoriile și evaluările regulilor, de predat contabilului sau avocatului tău de succesiuni.
Te ajută să ții veniturile de pensie (pensii, retrageri din IRA/401(k), Social Security) în afara razei de acțiune a unui fost stat cu impozite mari.
Rămâne pe iPhone-ul tău. Fără servere, fără conturi, fără urmărire. Sincronizare iCloud opțională între dispozitive.
Regulile pe care chiar trebuie să le urmărești
Domicile vs. rezidența statutară
Cele două moduri în care un stat te poate impozita. Stabilirea unui nou domicile nu este suficientă dacă declanșezi în continuare testul numărului de zile în vechiul tău stat.
Citește ghidul →Ghid pentru domicile în Florida
Declaration of Domicile, permis de conducere, înregistrare pe listele electorale, scutire homestead, legăturile afirmative care ancorează o pensie fără impozite.
Citește ghidul →Regula celor 184 de zile din New York
Păstrează o locuință în NY și petrece 184 și mai multe zile acolo și ești rezident statutar, impozabil pe tot venitul de pensie. Cea mai controlată regulă din țară.
Citește ghidul →Impozite statale pe Social Security și pensii
Majoritatea statelor nu impozitează Social Security, și multe scutesc pensiile, dar regulile variază mult. Unde ești rezident decide care se aplică.
Citește ghidul →Texas și Nevada: pensie fără impozit pe venit
Niciun impozit statal pe venit înseamnă niciun impozit statal pe pensii, IRA sau Social Security. Ce este nevoie pentru a face mutarea defendabilă.
Citește ghidul →Susținerea unui control de rezidență
La ce ar trebui să se aștepte pensionarii care pleacă, solicitările de dovezi, reconstituirea numărului de zile, și cei patru piloni ai apărării în control.
Citește ghidul →
Ghiduri și instrumente gratuite
- Ghid
Ghidul trackerului fiscal pentru snowbird
Manualul complet pentru pensionarii care își împart timpul, domicile vs. rezidență statutară, regulile numărului de zile, greșelile frecvente.
- Ghid
Impozite statale pe venitul de pensie
Cum tratează statele Social Security, pensiile și retragerile din IRA/401(k), și de ce rezidența ta decide nota de plată.
- Calculator
Calculator gratuit al regulii celor 183 de zile
Setează pragul vechiului tău stat (183 sau 184 de zile) și vezi data proiectată la care ai trece în rezidența statutară.
- Ghid
Ce evidențe acceptă de fapt inspectorii
Jurnale contemporane vs. reconstituiri ulterioare, și de ce diferența poate decide un control.
Întrebări frecvente
Am ieșit la pensie în Florida. Poate vechiul meu stat să mă mai impoziteze?
Poate încerca, dacă ai păstrat legături. State precum New York te pot impozita drept rezident statutar dacă păstrezi o locuință acolo și treci pragul de zile, sau pot susține că nu ți-ai schimbat deloc domicile. Apărarea este o mutare reală plus un jurnal al zilelor care dovedește unde te aflai.
Este suficientă regula '6 luni și o zi'?
Este instinctul corect, dar nu tot testul. În general trebuie să rămâi sub pragul de zile al vechiului stat și să arăți că domicile ți s-a mutat cu adevărat: locuință, medici, comunitate, centrul vieții tale. Instanțele se uită la tabloul întreg, nu doar la calendar.
Contează zilele parțiale când îmi vizitez vechiul stat?
De obicei da: în New York și în multe alte state, orice fracțiune de zi contează în general ca o zi întreagă, inclusiv o oprire de prânz pe drum. Numără prudent și păstrează dovezile.
Cât timp trebuie să continui să îmi dovedesc mutarea?
Controalele pot privi ani în urmă, iar primii doi sau trei ani după o mutare sunt cei mai examinați. Continuă să urmărești zilele după mutare, nu doar în anul mutării; o evidență continuă este ceea ce face schimbarea să reziste.
Ieși la pensie într-un stat fără impozite, și păstrează-l așa
Tax Days face numărătoarea zilelor pe care o face contabilul tău, tot anul. 99,99 lei/an este o eroare de rotunjire față de impozitul pe un singur an de venit din pensie și IRA.
