פרוש למדינה נטולת-מס. גרום לזה להחזיק.
מעבר דירה בפרישה, או חלוקת השנה בין שתי מדינות, יכולים לחסוך אלפים על הכנסה מפנסיה ומחשבונות פרישה. אך רק אם ספירת הימים וראיות ה-domicile שלך עומדות במבחן. Tax Days עוקב אחר ימים בכל מדינה שאתה מבלה בה זמן ובונה את הרישום בן-הזמנו שהמבקר של מדינתך הישנה יבקש.
מול מה אתם עומדים
המדינה הישנה שלך עדיין רוצה למסות את הפנסיה שלך
עבור ממדינה עתירת-מס לפלורידה, טקסס, או נבדה והמדינה הקודמת שלך עשויה לטעון שמעולם לא באמת עזבת, ולשמור את משיכות ה-IRA, הפנסיה, ורווחי-ההון שלך ברשומותיה. החוק הפדרלי אוסר על מדינות למסות את הפנסיות של תושבים לשעבר, אך הן עדיין יכולות לטעון שאתה תושב נוכחי.
בלה יותר מדי ימים ותחזור בבת אחת לתושב
מדינות כמו NY, NJ, MA, ו-CT יכולות להתייחס אליך כתושב סטטוטורי לשנה מלאה אם אתה מחזיק שם בית ומבלה 183 או 184+ ימים במדינה, ללא קשר להיכן אתה תובע domicile. אז כל דולר פרישה הופך חייב במס לאותה מדינה.
חצי שנה בכל בית הוא אזור הסכנה
פנסיונרים רבים מחלקים זמן בערך 50/50. זה בדיוק המקום שבו כמה ימים לא-ספורים, יום הולדת של נכד, ביקור אצל רופא, עצירת ביניים, יכולים לדחוף אותך מעבר לסף שלא ידעת שאתה קרוב אליו.
Medicare IRMAA ומסי מדינה שניהם עוקבים אחר תושבות
מדינת המגורים שלך מניעה מס הכנסה מדינתי על Social Security ופנסיות, ותמונת ההכנסה הכוללת שלך מניעה תוספות Medicare IRMAA. לקבוע domicile נכון הוא חלק מתוכנית הכנסת-פרישה מתואמת, לא מחשבה שנייה.
מה Tax Days עושה עבורכם
עוקב אחר ימים במדינה הישנה שלך, במדינת הבית החדשה שלך, ובכל מקום שאתה נוסע אליו במהלך השנה.
חוזה את התאריך המדויק שבו תחצה את הסף של מדינתך הישנה (183 או 184 ימים) כך שתוכל לעזוב יום מוקדם.
שולח התראות שבועות מראש, כך שביקור חג אצל הנכדים לעולם לא ידחוף אותך בשקט לתושבות סטטוטורית.
בונה את ראיות ספירת-הימים החיוביות שתומכות בטענת domicile בפלורידה, טקסס, או נבדה.
מייצא PDF מוכן לביקורת לכל מדינה, ספירת ימים, נסיעות, והערכות כללים, למסירה לרואה החשבון או לעורך דין העיזבון שלך.
עוזר לך לשמור הכנסת פרישה (פנסיות, משיכות IRA/401(k), Social Security) מחוץ להישג ידה של מדינה קודמת עתירת-מס.
נשאר על ה-iPhone שלך. בלי שרתים, בלי חשבונות, בלי מעקב. סנכרון iCloud אופציונלי בין מכשירים.
הכללים שאתם באמת צריכים לעקוב אחריהם
domicile מול תושבות סטטוטורית
שתי הדרכים שבהן מדינה יכולה למסות אותך. ביסוס domicile חדש אינו מספיק אם אתה עדיין מפר את מבחן ספירת-הימים במדינתך הישנה.
קראו את המדריך →מדריך domicile פלורידה
הצהרת Domicile, רישיון נהיגה, רישום בוחרים, פטור homestead, הזיקות החיוביות שמעגנות פרישה נטולת-מס.
קראו את המדריך →כלל ניו יורק 184-day
החזק בית ב-NY ובלה שם 184+ ימים ואתה תושב סטטוטורי, חייב במס על כל הכנסת הפרישה. הכלל המבוקר ביותר במדינה.
קראו את המדריך →מסי מדינה על Social Security ופנסיות
רוב המדינות אינן ממסות את Social Security, ורבות פוטרות פנסיות, אך הכללים משתנים מאוד. היכן אתה תושב מכריע אילו חלים.
קראו את המדריך →טקסס ונבדה: פרישה נטולת מס-הכנסה
אין מס הכנסה מדינתי משמעו אין מס מדינתי על פנסיות, IRA, או Social Security. מה נדרש כדי שהמעבר יהיה בר-הגנה.
קראו את המדריך →הגנה על ביקורת תושבות
למה פנסיונרים עוזבים צריכים לצפות, בקשות ראיות, שחזור ספירת-הימים, וארבעת עמודי התווך של ההגנה בביקורת.
קראו את המדריך →
מדריכים וכלים חינמיים
- מדריך
מדריך עוקב מס לציפורי חורף
המדריך המלא לפנסיונרים שמחלקים זמן, domicile מול תושבות סטטוטורית, כללי ספירת-הימים, טעויות נפוצות.
- מדריך
מסי מדינה על הכנסת פרישה
כיצד מדינות מתייחסות ל-Social Security, פנסיות, ומשיכות IRA/401(k), ולמה התושבות שלך מכריעה את החשבון.
- מחשבון
מחשבון כלל 183-day חינמי
הגדר את הסף של מדינתך הישנה (183 או 184 ימים) וראה את התאריך החזוי שבו תחצה לתושבות סטטוטורית.
- מדריך
אילו רישומים מבקרים באמת מקבלים
יומנים בני-זמנם מול שחזורים בדיעבד, ולמה ההבדל יכול להכריע ביקורת.
שאלות נפוצות
פרשתי לפלורידה. האם מדינתי הישנה עדיין יכולה למסות אותי?
היא יכולה לנסות, אם שמרת זיקות. מדינות כמו ניו יורק יכולות למסות אותך כתושב סטטוטורי אם אתה מחזיק שם בית וחוצה את סף הימים, או לטעון שמעולם לא שינית domicile בכלל. ההגנה היא מעבר אמיתי בתוספת יומן ימים שמוכיח היכן היית.
האם כלל 'שישה חודשים ויום' מספיק?
זו האינטואיציה הנכונה אך לא המבחן השלם. בדרך כלל עליך להישאר מתחת לסף הימים של המדינה הישנה ולהראות שה-domicile שלך עבר באמת: בית, רופאים, קהילה, מרכז חייך. בתי המשפט מסתכלים על התמונה כולה, לא רק על הלוח.
האם ימים חלקיים נספרים כשאני מבקר במדינתי הישנה?
בדרך כלל כן: בניו יורק ובמדינות רבות אחרות, כל חלק מיום נספר בדרך כלל כיום מלא, כולל עצירת צהריים בנסיעה דרכה. ספור בשמרנות ושמור את הראיות.
כמה זמן אני צריך להמשיך להוכיח את המעבר שלי?
ביקורות יכולות להביט שנים אחורה, ושנתיים או שלוש השנים הראשונות לאחר מעבר הן המבוקרות ביותר. המשך לעקוב אחר ימים אחרי המעבר, לא רק במהלך שנת המעבר; רישום מתמשך הוא מה שגורם לשינוי להחזיק.
פרוש למדינה נטולת-מס, ושמור על זה כך
Tax Days מריץ את ספירת הימים שרואה החשבון שלך מריץ, לאורך כל השנה. 69.90 ₪/שנה הוא שגיאת עיגול לצד המס על שנה אחת של הכנסה מפנסיה ומ-IRA.
