เกษียณไปยัง รัฐที่ไม่มีภาษี ทำให้มันอยู่ตัว
การย้ายถิ่นในวัยเกษียณ หรือการแบ่งปีระหว่างสองรัฐ อาจประหยัดได้หลายพันดอลลาร์จากรายได้บำนาญและบัญชีเกษียณ แต่เฉพาะเมื่อจำนวนวันและหลักฐาน domicile ของคุณยืนหยัดได้เท่านั้น Tax Days ติดตามจำนวนวันในทุกรัฐที่คุณใช้เวลาอยู่ และสร้างบันทึกที่ทำในขณะนั้นซึ่งผู้ตรวจสอบของรัฐเดิมของคุณจะขอ
สิ่งที่คุณต้องเผชิญ
รัฐเดิมของคุณยังต้องการเก็บภาษีบำนาญของคุณ
ย้ายจากรัฐภาษีสูงไปฟลอริดา เท็กซัส หรือเนวาดา และรัฐเดิมของคุณอาจอ้างว่าคุณไม่เคยจากไปจริง โดยคงการถอน IRA บำนาญ และกำไรจากทุนของคุณไว้ในบัญชีของรัฐ กฎหมายรัฐบาลกลางห้ามรัฐเก็บภาษีบำนาญของอดีตผู้มีถิ่นที่อยู่ แต่รัฐยังอ้างได้ว่าคุณเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ปัจจุบัน
ใช้วันมากเกินไปแล้วคุณจะดีดกลับเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่
รัฐอย่าง NY, NJ, MA และ CT อาจถือว่าคุณเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ตามกฎหมายทั้งปีหากคุณมีบ้านที่นั่นและอยู่ในรัฐ 183 หรือ 184+ วัน โดยไม่คำนึงถึงว่าคุณอ้าง domicile ที่ใด ทุกดอลลาร์เกษียณจึงต้องเสียภาษีให้รัฐนั้น
ครึ่งปีในแต่ละบ้านคือเขตอันตราย
ผู้เกษียณหลายคนแบ่งเวลาราว 50/50 นั่นคือจุดที่ไม่กี่วันที่ไม่ได้นับ วันเกิดหลาน การพบแพทย์ การต่อเครื่อง อาจดันคุณข้ามเกณฑ์ที่คุณไม่รู้ว่าใกล้
Medicare IRMAA และภาษีรัฐต่างเป็นไปตามถิ่นที่อยู่
รัฐที่คุณมีถิ่นที่อยู่ขับเคลื่อนภาษีเงินได้รัฐต่อ Social Security และบำนาญ และภาพรวมรายได้ของคุณขับเคลื่อนค่าธรรมเนียมเพิ่ม Medicare IRMAA การทำ domicile ให้ถูกต้องเป็นส่วนหนึ่งของแผนรายได้เกษียณที่ประสานกัน ไม่ใช่เรื่องที่คิดทีหลัง
สิ่งที่ Tax Days ทำให้คุณ
ติดตามจำนวนวันในรัฐเดิม รัฐบ้านใหม่ และที่ใดก็ตามที่คุณเดินทางในระหว่างปี
คาดการณ์วันที่แน่นอนที่คุณจะข้ามเกณฑ์ของรัฐเดิม (183 หรือ 184 วัน) เพื่อให้คุณออกเดินทางก่อนหนึ่งวัน
ส่งการแจ้งเตือนล่วงหน้าหลายสัปดาห์ เพื่อให้การไปเยี่ยมหลานช่วงวันหยุดไม่ทำให้คุณเอียงเข้าสู่ถิ่นที่อยู่ตามกฎหมายอย่างเงียบ ๆ
สร้างหลักฐานการนับวันเชิงบวกที่สนับสนุนการอ้าง domicile ในฟลอริดา เท็กซัส หรือเนวาดา
ส่งออก PDF ที่พร้อมตรวจสอบต่อรัฐ จำนวนวัน การเดินทาง และการประเมินกฎ เพื่อส่งให้นักบัญชีหรือทนายมรดกของคุณ
ช่วยให้คุณเก็บรายได้เกษียณ (บำนาญ การถอน IRA/401(k), Social Security) ให้พ้นมือรัฐเดิมที่ภาษีสูง
ข้อมูลอยู่บน iPhone ของคุณ ไม่มีเซิร์ฟเวอร์ ไม่มีบัญชี ไม่มีการติดตาม เลือกซิงก์ iCloud ระหว่างอุปกรณ์ได้
กฎที่คุณต้องติดตามจริง ๆ
domicile กับถิ่นที่อยู่ตามกฎหมาย
สองวิธีที่รัฐเก็บภาษีคุณได้ การตั้ง domicile ใหม่ไม่พอหากคุณยังติดการทดสอบการนับวันในรัฐเดิม
อ่านคู่มือ →คู่มือ domicile ของฟลอริดา
Declaration of Domicile ใบขับขี่ การลงทะเบียนผู้มีสิทธิเลือกตั้ง การยกเว้นโฮมสเตด ความเชื่อมโยงเชิงบวกที่ยึดการเกษียณแบบไม่มีภาษี
อ่านคู่มือ →กฎ 184 วันของนิวยอร์ก
คงบ้าน NY และอยู่ที่นั่น 184+ วันแล้วคุณเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ตามกฎหมาย ต้องเสียภาษีรายได้เกษียณทั้งหมด กฎที่ถูกตรวจสอบมากที่สุดในประเทศ
อ่านคู่มือ →ภาษีรัฐต่อ Social Security และบำนาญ
รัฐส่วนใหญ่ไม่เก็บภาษี Social Security และหลายรัฐยกเว้นบำนาญ แต่กฎแตกต่างกันมาก การที่คุณเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ที่ใดตัดสินว่าอันใดใช้
อ่านคู่มือ →เท็กซัสและเนวาดา: เกษียณแบบไม่มีภาษีเงินได้
ไม่มีภาษีเงินได้รัฐหมายถึงไม่มีภาษีรัฐต่อบำนาญ IRA หรือ Social Security สิ่งที่ต้องใช้เพื่อให้การย้ายป้องกันได้
อ่านคู่มือ →การรับมือการตรวจสอบถิ่นที่อยู่
สิ่งที่ผู้เกษียณที่ย้ายออกควรคาดหวัง คำขอหลักฐาน การสร้างข้อมูลการนับวันย้อนหลัง และเสาหลักสี่ประการของการป้องกันการตรวจสอบ
อ่านคู่มือ →
คู่มือและเครื่องมือฟรี
- คู่มือ
คู่มือเครื่องติดตามภาษีสำหรับสโนว์เบิร์ด
คู่มือฉบับเต็มสำหรับผู้เกษียณที่แบ่งเวลา domicile กับถิ่นที่อยู่ตามกฎหมาย กฎการนับวัน ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
- คู่มือ
ภาษีรัฐต่อรายได้เกษียณ
รัฐปฏิบัติต่อ Social Security บำนาญ และการถอน IRA/401(k) อย่างไร และเหตุใดถิ่นที่อยู่ของคุณจึงตัดสินบิล
- เครื่องคำนวณ
เครื่องคำนวณกฎ 183 วันฟรี
ตั้งเกณฑ์ของรัฐเดิม (183 หรือ 184 วัน) และดูวันที่คาดว่าจะข้ามเข้าสู่ถิ่นที่อยู่ตามกฎหมาย
- คู่มือ
บันทึกที่ผู้ตรวจสอบยอมรับจริง ๆ
บันทึกที่ทำในขณะนั้นกับการสร้างข้อมูลย้อนหลัง และเหตุใดความแตกต่างจึงตัดสินการตรวจสอบได้
คำถามที่พบบ่อย
ฉันเกษียณไปฟลอริดา รัฐเดิมของฉันยังเก็บภาษีฉันได้ไหม?
รัฐลองได้ หากคุณยังคงความเชื่อมโยงไว้ รัฐอย่างนิวยอร์กเก็บภาษีคุณในฐานะผู้มีถิ่นที่อยู่ตามกฎหมายได้หากคุณมีบ้านที่นั่นและข้ามเกณฑ์วัน หรืออ้างว่าคุณไม่เคยเปลี่ยน domicile เลย การป้องกันคือการย้ายจริงบวกบันทึกรายวันที่พิสูจน์ว่าคุณอยู่ที่ไหน
กฎ '6 เดือนกับหนึ่งวัน' พอไหม?
เป็นสัญชาตญาณที่ถูก แต่ไม่ใช่การทดสอบทั้งหมด โดยทั่วไปคุณต้องอยู่ต่ำกว่าเกณฑ์วันของรัฐเดิมและแสดงว่า domicile ของคุณย้ายจริง ๆ: บ้าน แพทย์ ชุมชน ศูนย์กลางชีวิตของคุณ ศาลดูภาพรวมทั้งหมด ไม่ใช่แค่ปฏิทิน
วันบางส่วนนับไหมเมื่อฉันไปเยี่ยมรัฐเดิม?
โดยปกติใช่: ในนิวยอร์กและอีกหลายรัฐ ส่วนใดส่วนหนึ่งของวันโดยทั่วไปนับเป็นหนึ่งวันเต็ม รวมถึงการแวะทานมื้อกลางวันระหว่างขับรถผ่าน นับแบบระมัดระวังและเก็บหลักฐานไว้
ฉันต้องพิสูจน์การย้ายของฉันนานแค่ไหน?
การตรวจสอบย้อนหลังได้หลายปี และสองหรือสามปีแรกหลังการย้ายถูกตรวจสอบมากที่สุด ติดตามจำนวนวันต่อไปหลังการย้าย ไม่ใช่แค่ในปีที่ย้าย บันทึกที่ต่อเนื่องคือสิ่งที่ทำให้การเปลี่ยนแปลงอยู่ตัว