Odejděte do důchodu do státu bez daně. Ať to vydrží.
Přestěhování v důchodu nebo rozdělení roku mezi dva státy může ušetřit tisíce na příjmu z důchodu a důchodových účtů. Ale jen pokud váš počet dní a důkazy o domicile obstojí. Tax Days sleduje dny v každém státě, kde trávíte čas, a buduje průběžně vedený záznam, o který si kontrolor vašeho starého státu řekne.
Čemu čelíte
Váš starý stát pořád chce zdanit váš důchod
Přestěhujte se z vysoce zdaněného státu na Floridu, do Texasu nebo Nevady a váš předchozí stát může tvrdit, že jste nikdy skutečně neodešli, a ponechat si vaše výběry z IRA, důchod a kapitálové zisky ve své evidenci. Federální zákon zakazuje státům zdaňovat důchody bývalých rezidentů, ale stále mohou tvrdit, že jste současným rezidentem.
Strávte příliš mnoho dní a vrátíte se do statusu rezidenta
Státy jako NY, NJ, MA a CT vás mohou považovat za celoročního zákonného rezidenta, pokud si tam udržujete bydliště a strávíte ve státě 183 nebo 184+ dní, bez ohledu na to, kde deklarujete domicile. Každý dolar důchodu se pak stane zdanitelným tímto státem.
Půl roku v každém domově je nebezpečná zóna
Mnoho důchodců dělí čas zhruba 50/50. To je přesně ten bod, kde vás pár nespočítaných dní, narozeniny vnoučete, návštěva lékaře, přestup, může přetlačit přes práh, jehož blízkosti jste si nebyli vědomi.
Medicare IRMAA i státní daně obojí následují rezidenci
Váš stát rezidence řídí státní daň z příjmu ze Social Security a důchodů a váš celkový obraz příjmu řídí přirážky Medicare IRMAA. Správné nastavení domicile je součástí koordinovaného plánu důchodového příjmu, ne pozdější myšlenkou.
Co pro vás Tax Days dělá
Sleduje dny ve vašem starém státě, novém domovském státě a kdekoli během roku cestujete.
Prognózuje přesné datum, kdy byste překročili práh svého starého státu (183 nebo 184 dní), abyste mohli odjet o den dřív.
Posílá upozornění s týdenním předstihem, takže sváteční návštěva vnoučat vás nikdy potichu nepřevrátí do zákonné rezidence.
Buduje kladné důkazy počtu dní, které podporují nárok na domicile na Floridě, v Texasu nebo Nevadě.
Exportuje PDF připravené na kontrolu pro každý stát, počet dní, cesty a vyhodnocení pravidel, k předání vašemu účetnímu nebo dědickému právníkovi.
Pomáhá udržet důchodový příjem (důchody, výběry z IRA/401(k), Social Security) mimo dosah vysoce zdaněného bývalého státu.
Zůstává na vašem iPhone. Žádné servery, žádné účty, žádné sledování. Volitelná synchronizace iCloud mezi zařízeními.
Pravidla, která opravdu musíte sledovat
Domicile vs. zákonná rezidence
Dva způsoby, jak vás stát může zdanit. Zřízení nového domicile nestačí, pokud stále překračujete test počtu dní ve svém starém státě.
Přečíst průvodce →Průvodce floridským domicile
Declaration of Domicile, řidičský průkaz, registrace voliče, výjimka homestead, kladné vazby, které ukotví důchod bez daně.
Přečíst průvodce →Newyorské pravidlo 184 dní
Udržujte si bydliště v NY a strávte tam 184+ dní a jste zákonným rezidentem, zdaněným z veškerého důchodového příjmu. Nejčastěji kontrolované pravidlo v zemi.
Přečíst průvodce →Státní daně ze Social Security a důchodů
Většina států nezdaňuje Social Security a mnoho z nich osvobozuje důchody, ale pravidla se velmi liší. To, kde jste rezidentem, rozhoduje, která platí.
Přečíst průvodce →Texas a Nevada: důchod bez daně z příjmu
Žádná státní daň z příjmu znamená žádnou státní daň z důchodů, IRA nebo Social Security. Co je potřeba, aby přestěhování obstálo.
Přečíst průvodce →Obrana při rezidenční kontrole
Co by odcházející důchodci měli očekávat, žádosti o důkazy, rekonstrukce počtu dní a čtyři pilíře obrany při kontrole.
Přečíst průvodce →
Bezplatní průvodci a nástroje
- Průvodce
Průvodce daňovým trackerem pro snowbirds
Kompletní příručka pro důchodce dělící čas, domicile vs. zákonná rezidence, pravidla počtu dní, časté chyby.
- Průvodce
Státní daně z důchodového příjmu
Jak státy zacházejí se Social Security, důchody a výběry z IRA/401(k) a proč o účtu rozhoduje vaše rezidence.
- Kalkulačka
Bezplatná kalkulačka pravidla 183 dní
Nastavte práh svého starého státu (183 nebo 184 dní) a uvidíte prognózované datum překročení do zákonné rezidence.
- Průvodce
Které záznamy kontroloři skutečně přijímají
Průběžně vedené deníky vs. dodatečné rekonstrukce a proč ten rozdíl může rozhodnout kontrolu.
Časté otázky
Odešel jsem do důchodu na Floridu. Může mě můj starý stát stále zdaňovat?
Může to zkusit, pokud jste si zachovali vazby. Státy jako New York vás mohou zdanit jako zákonného rezidenta, pokud si tam udržujete bydliště a překročíte práh dní, nebo tvrdit, že jste vůbec nezměnili domicile. Obranou je skutečné přestěhování plus deník dní, který dokazuje, kde jste byli.
Stačí pravidlo '6 měsíců a jeden den'?
Je to správný instinkt, ale ne celý test. Obecně musíte zůstat pod prahem dní starého státu a prokázat, že se vaše domicile skutečně přesunulo: domov, lékaři, komunita, střed vašeho života. Soudy se dívají na celkový obraz, ne jen na kalendář.
Počítají se části dní, když navštívím svůj starý stát?
Obvykle ano: v New Yorku a mnoha dalších státech se jakákoli část dne obecně počítá jako celý den, včetně zastávky na oběd cestou. Počítejte konzervativně a uchovávejte důkazy.
Jak dlouho musím své přestěhování dokazovat?
Kontroly mohou sahat roky zpět a první dva nebo tři roky po přestěhování jsou nejvíce zkoumány. Sledujte dny i po přestěhování, ne jen v roce stěhování; nepřetržitý záznam je to, co změnu upevní.
Odejděte do důchodu do státu bez daně a udržte to tak
Tax Days provádí počítání dní, které provádí váš účetní, po celý rok. 499 Kč/rok je chyba zaokrouhlení vedle daně z jednoho roku příjmu z důchodu a IRA.
