Gå på pension i en skattefri delstat. Få det til at holde.
At flytte som pensionist, eller dele året mellem to delstater, kan spare dig tusindvis på indkomst fra pension og pensionskonti. Men kun hvis dit antal dage og din dokumentation for domicile holder. Tax Days holder styr på dage i hver delstat, du tilbringer tid i, og opbygger den samtidige optegnelse, som din gamle delstats revisor vil bede om.
Hvad du er oppe imod
Din gamle delstat vil stadig beskatte din pension
Flyt fra en højskattedelstat til Florida, Texas eller Nevada, og din tidligere delstat kan hævde, at du aldrig rigtig rejste, og beholde dine IRA-udbetalinger, din pension og dine kapitalgevinster på sine lister. Føderal lov forbyder delstater at beskatte tidligere beboeres pensioner, men de kan stadig hævde, at du er nuværende hjemmehørende.
Tilbring for mange dage, og du ryger tilbage til hjemmehørende
Delstater som NY, NJ, MA og CT kan behandle dig som lovbestemt hjemmehørende for hele året, hvis du beholder en bolig der og tilbringer 183 eller 184+ dage i delstaten, uanset hvor du gør krav på domicile. Hver pensionsdollar bliver så skattepligtig til den delstat.
Et halvt år i hvert hjem er farezonen
Mange pensionister deler tiden nogenlunde 50/50. Det er præcis dér, hvor et par utalte dage, et barnebarns fødselsdag, et lægebesøg, en mellemlanding, kan skubbe dig over en grænse, du ikke vidste, du var tæt på.
Medicare IRMAA og delstatsskatter følger begge bopæl
Din bopælsdelstat driver delstatsindkomstskat på Social Security og pensioner, og dit samlede indkomstbillede driver Medicare IRMAA-tillæg. At få domicile rigtigt er en del af en koordineret plan for pensionsindkomst, ikke en eftertanke.
Hvad Tax Days gør for dig
Holder styr på dage i din gamle delstat, din nye hjemdelstat og alle steder, du rejser til i løbet af året.
Forudser den præcise dato, du ville krydse din gamle delstats grænse (183 eller 184 dage), så du kan rejse en dag tidligere.
Sender advarsler uger i forvejen, så et feriebesøg hos børnebørnene aldrig i det stille vipper dig over i lovbestemt bopæl.
Opbygger den positive dokumentation for antal dage, der understøtter et krav om domicile i Florida, Texas eller Nevada.
Eksporterer en revisionsklar PDF per delstat, antal dage, rejser og regelvurderinger, til at give din revisor eller boadvokat.
Hjælper dig med at holde pensionsindkomst (pensioner, IRA/401(k)-udbetalinger, Social Security) uden for rækkevidde af en tidligere højskattedelstat.
Bliver på din iPhone. Ingen servere, ingen konti, ingen sporing. Valgfri iCloud-synkronisering mellem enheder.
Reglerne, du faktisk skal holde styr på
Domicile vs. lovbestemt bopæl
De to måder, en delstat kan beskatte dig på. At etablere et nyt domicile er ikke nok, hvis du stadig udløser testen om antal dage i din gamle delstat.
Læs guiden →Guide til domicile i Florida
Declaration of Domicile, kørekort, vælgerregistrering, homestead-fritagelse, den positive tilknytning der forankrer en skattefri pension.
Læs guiden →New Yorks 184-dages-regel
Behold en bolig i NY og tilbring 184+ dage der, og du er lovbestemt hjemmehørende, skattepligtig af al pensionsindkomst. Den mest reviderede regel i landet.
Læs guiden →Delstatsskatter på Social Security og pensioner
De fleste delstater beskatter ikke Social Security, og mange fritager pensioner, men reglerne varierer meget. Hvor du er hjemmehørende, afgør, hvilke der gælder.
Læs guiden →Texas og Nevada: pension uden indkomstskat
Ingen delstatsindkomstskat betyder ingen delstatsskat på pensioner, IRA'er eller Social Security. Hvad der skal til for at gøre flytningen forsvarlig.
Læs guiden →At forsvare en bopælsrevision
Hvad fraflyttende pensionister bør forvente, anmodninger om dokumentation, rekonstruktionen af antal dage og de fire søjler i revisionsforsvar.
Læs guiden →
Gratis guides og værktøjer
- Guide
Guide til skattetracker for snowbirds
Den fulde drejebog for pensionister, der deler tiden, domicile vs. lovbestemt bopæl, reglerne om antal dage, almindelige fejl.
- Guide
Delstatsskatter på pensionsindkomst
Hvordan delstater behandler Social Security, pensioner og IRA/401(k)-udbetalinger, og hvorfor din bopæl afgør regningen.
- Beregner
Gratis 183-dages-regel-beregner
Sæt din gamle delstats grænse (183 eller 184 dage), og se den forventede dato, du ville krydse over i lovbestemt bopæl.
- Guide
Optegnelser, som revisorer faktisk accepterer
Samtidige logs vs. efterfølgende rekonstruktioner, og hvorfor forskellen kan afgøre en revision.
Almindelige spørgsmål
Jeg er gået på pension i Florida. Kan min gamle delstat stadig beskatte mig?
Den kan forsøge, hvis du beholdt tilknytning. Delstater som New York kan beskatte dig som lovbestemt hjemmehørende, hvis du beholder en bolig der og krydser dagsgrænsen, eller hævde, at du aldrig ændrede domicile overhovedet. Forsvaret er en reel flytning plus en daglog, der beviser, hvor du var.
Er reglen om '6 måneder og en dag' nok?
Det er den rigtige intuition, men ikke hele testen. Du skal generelt holde dig under den gamle delstats dagsgrænse og vise, at dit domicile reelt flyttede: bolig, læger, fællesskab, centrum for dit liv. Domstole ser på det samlede billede, ikke kun kalenderen.
Tæller delvise dage, når jeg besøger min gamle delstat?
Som regel ja: i New York og mange andre delstater tæller enhver del af en dag generelt som en hel dag, herunder et frokoststop på turen igennem. Tæl konservativt, og gem dokumentationen.
Hvor længe skal jeg blive ved med at bevise min flytning?
Revisioner kan gå år tilbage, og de første to eller tre år efter en flytning granskes mest. Bliv ved med at holde styr på dage efter flytningen, ikke kun i selve flytteåret; en fortsat optegnelse er det, der får ændringen til at holde.
Gå på pension i en skattefri delstat, og hold det sådan
Tax Days kører den optælling af dage, din revisor kører, hele året rundt. 179 kr./år er en afrundingsfejl ved siden af skatten på et enkelt års pensions- og IRA-indkomst.
