Vos gains suivent votre résidence. Prouvez où vous vivez.
Pour les traders et investisseurs crypto actifs, le traitement des plus-values est déterminé par la résidence fiscale, pas par l'emplacement de l'exchange. Que vous recherchiez une résidence à imposition des plus-values nulle ou faible ou que vous cherchiez à éviter d'être ramené dans un pays à forte imposition, tout repose sur une seule chose : un décompte exact et défendable des endroits où vous avez passé vos jours. Tax Days constitue ce relevé.
Ce à quoi vous faites face
Les taux de plus-values sont fixés par la résidence, pas par l'exchange
Le pays qui impose vos gains crypto est généralement celui dont vous êtes résident fiscal au moment où vous les réalisez. Déplacez mal votre résidence, ou ne parvenez pas à prouver le déplacement, et des gains que vous croyiez exonérés peuvent être réclamés par votre ancien pays.
Le piège des plus-values des 183 jours pour non-résidents
Aux États-Unis, un non-résident physiquement présent 183 jours ou plus au cours d'une année civile peut être imposé à un taux forfaitaire de 30 % sur les plus-values de source américaine, même sans green card ni statut de visa suggérant la résidence. Le décompte des jours détermine si vous franchissez cette limite.
Votre exchange sait déjà où vous avez déclaré vivre
Le KYC a lié votre compte à un pays de résidence déclaré. Si votre décompte de jours réel contredit l'adresse au dossier, ce décalage est exactement ce qu'une administration fiscale recherche quand elle conteste une position de résidence ou de source des gains.
Revendiquer une résidence à faible imposition des plus-values ne suffit pas, vous devez y vivre
S'enregistrer dans une juridiction à imposition faible ou nulle ne signifie pas grand-chose si vous ne pouvez pas démontrer que vous y avez réellement passé les jours requis et rompu les liens avec votre ancien foyer. Sans journal contemporain, la charge de la preuve joue contre vous.
Ce que Tax Days fait pour vous
Compte vos jours dans chaque pays où vous mettez les pieds, pour que vous connaissiez votre présence exacte dans chaque juridiction à tout moment.
Vous avertit avant de franchir 183 jours où que ce soit, y compris le seuil qui peut déclencher une exposition aux plus-values pour non-résidents.
Suit les jours dans la résidence à faible imposition des plus-values que vous avez choisie afin de prouver que vous avez satisfait à son exigence de présence physique.
Constitue le journal de voyages contemporain qui appuie l'adresse de résidence figurant sur le KYC de votre exchange.
Signale quand vous risquez d'être traité comme résident fiscal dans deux endroits à la fois, la configuration qui déclenche la double imposition et l'analyse de départage.
Exporte un PDF prêt pour une vérification par pays avec les décomptes de jours, les dates de voyage et les évaluations des règles à remettre à votre comptable ou à votre avocat fiscaliste.
Reste entièrement sur votre iPhone : aucun serveur, aucun compte, aucune donnée on-chain ou de localisation ne quitte votre appareil. Synchronisation iCloud facultative.
Les règles que vous devez vraiment suivre
La règle des 183 jours, expliquée
Le seuil qui vous fait passer de visiteur à résident fiscal dans la plupart des pays, et la limite derrière laquelle peut se trouver, aux États-Unis, un taux forfaitaire de 30 % sur les plus-values des non-résidents.
Lire le guide →Substantial Presence Test
Comment les États-Unis pondèrent cette année et les deux précédentes pour établir la résidence. Franchissez-le et vos gains mondiaux deviennent déclarables, quelle que soit votre citoyenneté.
Lire le guide →Exception pour lien plus étroit
Moins de 183 jours cette année ? Vous pouvez tout de même revendiquer un lien plus étroit avec un pays d'origine à faible imposition, mais uniquement avec des décomptes de jours et des liens que vous pouvez documenter.
Lire le guide →Règles de départage conventionnel
Quand deux pays vous revendiquent tous deux comme résident, les départages conventionnels déterminent lequel impose vos gains. Le décompte des jours est central dans l'analyse.
Lire le guide →Guide fiscal du nomade numérique
Stratégies du voyageur perpétuel et du nomade, le mythe d'être « résident fiscal nulle part », et pourquoi un journal des jours est non négociable.
Lire le guide →Guide de résidence du trader crypto
Choisir une résidence à imposition des plus-values faible ou nulle, rompre les liens avec votre ancien pays, et prouver le déplacement par une présence défendable.
Lire le guide →
Guides et outils gratuits
- Guide
Le guide de résidence du trader crypto
Le parcours complet : comment la résidence détermine le traitement des plus-values, le piège des 183 jours, et quelles preuves tiennent réellement.
- Guide
Guide fiscal du nomade numérique
Pour les traders qui vivent avec une valise : résidence, décomptes de jours, et comment éviter les tax homes accidentels.
- Calculateur
Calculateur gratuit de la règle des 183 jours
Saisissez vos voyages et voyez à quel point vous êtes proche de la limite des 183 jours dans chaque pays où vous passez du temps.
- Calculateur
Calculateur du Substantial Presence Test
Appliquez le test américain pondéré sur trois ans pour vérifier si vous seriez traité comme résident fiscal américain cette année.
Questions fréquentes
Ma résidence fiscale détermine-t-elle comment mes gains crypto sont imposés ?
Généralement oui. La plupart des pays imposent leurs résidents sur les gains mondiaux, donc la juridiction qui vous revendique comme résident revendique habituellement aussi vos profits de trading. Le décompte des jours est souvent la preuve décisive pour déterminer de quel pays il s'agit.
Si je déménage en cours d'année, quel pays impose mes gains ?
Souvent les deux le veulent : l'année de votre déménagement est généralement une année fractionnée, chaque côté imposant la période où vous y étiez résident, avec des exit taxes ou des cessions réputées possibles au départ. Le partage exact dépend des dates, et c'est pourquoi un journal des jours compte.
Puis-je simplement trader depuis un pays sans impôt ?
Uniquement si vous devenez véritablement résident fiscal là-bas et cessez de l'être là d'où vous êtes parti, selon les règles propres à chaque côté. Passer quelques mois dans une base à faible imposition tout en gardant votre foyer ailleurs laisse généralement votre ancienne résidence intacte. Pour les citoyens américains, l'impôt fédéral suit la citoyenneté quoi qu'il arrive.
Quels relevés un trader doit-il conserver au-delà de ses transactions ?
Un relevé de localisation jour par jour pour chaque juridiction en jeu. Si votre résidence est un jour contestée, l'historique de trading fixe le montant de la facture ; le relevé de localisation détermine qui peut l'envoyer.
Tradez de n'importe où. Prouvez où vous êtes résident.
Tax Days transforme vos déplacements en relevé de résidence que votre comptable comme votre exchange attendent. 24,99 $/an, une erreur d'arrondi à côté d'un seul gain mal imposé.
