Menjen nyugdíjba egy adómentes államba. És maradjon is így.
A nyugdíjas költözés vagy az év két állam közötti megosztása több ezret takaríthat meg a nyugdíj- és nyugdíjszámla-jövedelmen. De csak akkor, ha a napszáma és a domicile-bizonyítékai megállják a helyüket. A Tax Days követi a napokat minden államban, ahol időt tölt, és felépíti az egyidejűleg vezetett nyilvántartást, amelyet a régi állama ellenőre kérni fog.
Mivel néz szembe
A régi állama még mindig meg akarja adóztatni a nyugdíját
Költözzön egy magas adójú államból Floridába, Texasba vagy Nevadába, és a korábbi állama azt állíthatja, hogy sosem távozott igazán, megtartva az IRA-kivonásait, a nyugdíját és a tőkenyereségét a listáján. A szövetségi törvény tiltja, hogy az államok megadóztassák a volt rezidensek nyugdíjait, de azt még állíthatják, hogy Ön jelenlegi rezidens.
Töltsön túl sok napot, és visszapattan rezidens státuszba
Az olyan államok, mint NY, NJ, MA és CT, egész évi törvényi rezidensként kezelhetik Önt, ha ott otthont tart fenn, és 183 vagy 184+ napot tölt az államban, függetlenül attól, hol igényli a domicile-t. Minden nyugdíjdollár ekkor adókötelessé válik annak az államnak.
Fél év mindegyik otthonban a veszélyzóna
Sok nyugdíjas nagyjából 50/50 arányban osztja meg az idejét. Pontosan ez az a pont, ahol néhány meg nem számolt nap, egy unoka születésnapja, egy orvosi látogatás, egy átszállás, átlökheti egy küszöbön, amelynek közelségéről nem tudott.
A Medicare IRMAA és az állami adók is az illetőséget követik
Az illetőségi állama hajtja a Social Security és a nyugdíjak állami jövedelemadóját, és az összjövedelmi képe hajtja a Medicare IRMAA pótdíjakat. A domicile helyes beállítása egy összehangolt nyugdíjjövedelem-terv része, nem utólagos gondolat.
Mit tesz Önért a Tax Days
Követi a napokat a régi államában, az új otthoni államában és bárhol, ahová az év során utazik.
Előrejelzi a pontos dátumot, amikor átlépné a régi állama küszöbét (183 vagy 184 nap), így egy nappal korábban távozhat.
Hetekkel előre küld riasztásokat, így egy ünnepi látogatás az unokáknál soha nem billenti át csendben a törvényi illetőségbe.
Felépíti a napszám pozitív bizonyítékait, amelyek alátámasztanak egy floridai, texasi vagy nevadai domicile-igényt.
Államonként ellenőrzésre kész PDF-et exportál, napszám, utazások és szabályértékelések, amelyet átadhat könyvelőjének vagy hagyatéki ügyvédjének.
Segít a nyugdíjjövedelmet (nyugdíjak, IRA/401(k) kivonások, Social Security) a magas adójú volt állam hatókörén kívül tartani.
Az Ön iPhone-ján marad. Nincsenek szerverek, nincsenek fiókok, nincs követés. Opcionális iCloud szinkronizálás az eszközök között.
A szabályok, amelyeket valóban követnie kell
Domicile vs. törvényi illetőség
A két mód, ahogyan egy állam megadóztathatja. Egy új domicile kialakítása nem elég, ha még mindig átlépi a napszámtesztet a régi államában.
Olvassa el az útmutatót →Floridai domicile útmutató
Declaration of Domicile, jogosítvány, választói regisztráció, homestead mentesség, a pozitív kötelékek, amelyek lehorgonyozzák az adómentes nyugdíjat.
Olvassa el az útmutatót →New York-i 184 napos szabály
Tartson fenn otthont NY-ban, és töltsön ott 184+ napot, és törvényi rezidens, akit minden nyugdíjjövedelme után adóztatnak. Az ország legtöbbet ellenőrzött szabálya.
Olvassa el az útmutatót →Állami adók a Social Securityre és a nyugdíjakra
A legtöbb állam nem adóztatja a Social Securityt, és sok mentesíti a nyugdíjakat, de a szabályok nagyon eltérnek. Az dönti el, melyek érvényesek, hol rezidens.
Olvassa el az útmutatót →Texas és Nevada: jövedelemadó-mentes nyugdíj
A nincs állami jövedelemadó azt jelenti, nincs állami adó a nyugdíjakra, IRA-kra vagy a Social Securityre. Mi kell ahhoz, hogy a költözés megvédhető legyen.
Olvassa el az útmutatót →Védekezés illetőségi ellenőrzés ellen
Mire számítsanak a távozó nyugdíjasok, bizonyítékkérések, a napszám-rekonstrukció és az ellenőrzés elleni védekezés négy pillére.
Olvassa el az útmutatót →
Ingyenes útmutatók és eszközök
- Útmutató
Snowbird adótracker útmutató
A teljes kézikönyv az időt megosztó nyugdíjasoknak, domicile vs. törvényi illetőség, a napszámszabályok, gyakori hibák.
- Útmutató
Állami adók a nyugdíjjövedelemre
Hogyan kezelik az államok a Social Securityt, a nyugdíjakat és az IRA/401(k) kivonásokat, és miért az illetősége dönti el a számlát.
- Kalkulátor
Ingyenes 183 napos szabály kalkulátor
Állítsa be a régi állama küszöbét (183 vagy 184 nap), és lássa az előrejelzett dátumot, amikor átlépne a törvényi illetőségbe.
- Útmutató
Milyen nyilvántartásokat fogadnak el valójában az ellenőrök
Egyidejűleg vezetett naplók vs. utólagos rekonstrukciók, és miért döntheti el ez a különbség egy ellenőrzést.
Gyakori kérdések
Nyugdíjba mentem Floridába. Megadóztathat a régi államom még mindig?
Megpróbálhatja, ha kötelékeket tartott meg. Az olyan államok, mint New York, törvényi rezidensként adóztathatják, ha ott otthont tart fenn és átlépi a napküszöböt, vagy azt állíthatják, hogy egyáltalán nem változtatott domicile-t. A védekezés egy valódi költözés plusz egy napló, amely bizonyítja, hol volt.
Elég a '6 hónap és egy nap' szabály?
Jó megérzés, de nem a teljes teszt. Általában a régi állam napküszöbe alatt kell maradnia, és meg kell mutatnia, hogy a domicile-ja valóban átköltözött: otthon, orvosok, közösség, az élete középpontja. A bíróságok a teljes képet nézik, nem csak a naptárat.
Számítanak a részleges napok, amikor meglátogatom a régi államomat?
Általában igen: New Yorkban és sok más államban a nap bármely része általában teljes napnak számít, beleértve egy ebédszünetet az áthaladás során. Számoljon konzervatívan, és őrizze meg a bizonyítékokat.
Meddig kell bizonyítanom a költözésemet?
Az ellenőrzések évekre visszamenőleg vizsgálódhatnak, és a költözés utáni első két-három év a legszigorúbban vizsgált. Kövesse a napokat a költözés után is, ne csak a költözés évében; egy folyamatos nyilvántartás az, ami tartóssá teszi a változást.
Menjen nyugdíjba egy adómentes államba, és tartsa is így
A Tax Days azt a napszámlálást futtatja, amelyet a könyvelője, egész éven át. A 8990 Ft/év kerekítési hiba egyetlen év nyugdíj- és IRA-jövedelmének adója mellett.
