Pensjoner deg til en skattefri delstat. Få det til å holde.
Å flytte som pensjonist, eller å dele året mellom to delstater, kan spare tusenvis på pensjons- og pensjonskontoinntekt. Men bare hvis antall dager og domicile-dokumentasjonen din holder. Tax Days holder styr på dager i hver delstat der du tilbringer tid og bygger den samtidige oppføringen som revisoren i den gamle delstaten din vil be om.
Hva du står overfor
Den gamle delstaten din vil fortsatt beskatte pensjonen din
Flytt fra en høyskatt-delstat til Florida, Texas eller Nevada, og din tidligere delstat kan hevde at du aldri egentlig dro, og beholde IRA-uttakene, pensjonen og kapitalgevinstene dine på listen sin. Føderal lov forbyr delstater å beskatte pensjonene til tidligere innbyggere, men de kan fortsatt hevde at du er en nåværende bosatt.
Tilbring for mange dager og du smetter tilbake til bosatt
Delstater som NY, NJ, MA og CT kan behandle deg som helårs lovbestemt bosatt hvis du beholder en bolig der og tilbringer 183 eller 184+ dager i delstaten, uansett hvor du krever domicile. Hver pensjonsdollar blir da skattepliktig til den delstaten.
Et halvt år i hvert hjem er faresonen
Mange pensjonister deler tiden omtrent 50/50. Det er nettopp der noen få utellede dager, et barnebarns bursdag, et legebesøk, en mellomlanding, kan dytte deg over en grense du ikke visste du var nær.
Medicare IRMAA og delstatsskatter følger begge bostedet
Bostedsdelstaten din styrer delstatsinntektsskatt på Social Security og pensjoner, og det samlede inntektsbildet ditt styrer Medicare IRMAA-tilleggene. Å få domicile riktig er en del av en koordinert pensjonsinntektsplan, ikke en ettertanke.
Hva Tax Days gjør for deg
Holder styr på dager i den gamle delstaten din, den nye hjemdelstaten din og overalt du reiser i løpet av året.
Forutser den nøyaktige datoen du ville krysse grensen til den gamle delstaten din (183 eller 184 dager), så du kan reise en dag tidligere.
Sender varsler uker i forveien, så et feriebesøk hos barnebarna aldri stille vipper deg inn i lovbestemt bosted.
Bygger den positive dagtellingsdokumentasjonen som støtter en domicile-påstand i Florida, Texas eller Nevada.
Eksporterer en revisjonsklar PDF per delstat, antall dager, reiser og regelvurderinger, til å gi til regnskapsføreren eller arveadvokaten din.
Hjelper deg å holde pensjonsinntekt (pensjoner, IRA-/401(k)-uttak, Social Security) utenfor rekkevidden til en høyskatt tidligere delstat.
Blir på iPhone-en din. Ingen servere, ingen kontoer, ingen sporing. Valgfri iCloud-synkronisering mellom enheter.
Reglene du faktisk må holde styr på
Domicile vs. lovbestemt bosted
De to måtene en delstat kan beskatte deg på. Å etablere et nytt domicile er ikke nok hvis du fortsatt utløser dagtellingstesten i den gamle delstaten din.
Les veiledningen →Florida domicile-veiledning
Declaration of Domicile, førerkort, velgerregistrering, homestead-fritak, de positive båndene som forankrer en skattefri pensjonisttilværelse.
Les veiledningen →New York 184-dagersregel
Behold en NY-bolig og tilbring 184+ dager der, og du er en lovbestemt bosatt, skattepliktig på all pensjonsinntekt. Den mest reviderte regelen i landet.
Les veiledningen →Delstatsskatter på Social Security & pensjoner
De fleste delstater beskatter ikke Social Security, og mange fritar pensjoner, men reglene varierer mye. Hvor du er bosatt avgjør hvilke som gjelder.
Les veiledningen →Texas & Nevada: pensjonisttilværelse uten inntektsskatt
Ingen delstatsinntektsskatt betyr ingen delstatsskatt på pensjoner, IRA-er eller Social Security. Hva som skal til for å gjøre flyttingen forsvarbar.
Les veiledningen →Å forsvare en bostedsrevisjon
Hva fraflyttende pensjonister bør forvente, dokumentasjonsforespørsler, dagtellingsrekonstruksjonen, og de fire pilarene i revisjonsforsvar.
Les veiledningen →
Gratis veiledninger og verktøy
- Veiledning
Veiledning for snowbird-skattesporer
Den fullstendige håndboken for pensjonister som deler tiden sin, domicile vs. lovbestemt bosted, dagtellingsreglene, vanlige feil.
- Veiledning
Delstatsskatter på pensjonsinntekt
Hvordan delstater behandler Social Security, pensjoner og IRA-/401(k)-uttak, og hvorfor bostedet ditt avgjør regningen.
- Kalkulator
Gratis 183-dagersregel-kalkulator
Sett grensen til den gamle delstaten din (183 eller 184 dager) og se den forventede datoen du ville krysse inn i lovbestemt bosted.
- Veiledning
Hvilke oppføringer revisorer faktisk godtar
Samtidige logger vs. rekonstruksjoner i etterkant, og hvorfor forskjellen kan avgjøre en revisjon.
Vanlige spørsmål
Jeg pensjonerte meg til Florida. Kan den gamle delstaten min fortsatt beskatte meg?
Den kan prøve, hvis du beholdt bånd. Delstater som New York kan beskatte deg som lovbestemt bosatt hvis du beholder en bolig der og krysser dagsgrensen, eller hevde at du aldri endret domicile i det hele tatt. Forsvaret er en ekte flytting pluss en daglogg som beviser hvor du var.
Er regelen om '6 måneder og en dag' nok?
Det er den riktige innskytelsen, men ikke hele testen. Du må vanligvis holde deg under dagsgrensen til den gamle delstaten og vise at domicile-en din virkelig flyttet: bolig, leger, fellesskap, sentrum for livet ditt. Domstoler ser på helhetsbildet, ikke bare kalenderen.
Teller deldager når jeg besøker den gamle delstaten min?
Vanligvis ja: i New York og mange andre delstater teller enhver del av en dag generelt som en full dag, inkludert en lunsjstopp på gjennomkjøringen. Tell konservativt og ta vare på dokumentasjonen.
Hvor lenge må jeg fortsette å bevise flyttingen min?
Revisjoner kan se år tilbake, og de første to eller tre årene etter en flytting granskes mest. Fortsett å holde styr på dager etter flyttingen, ikke bare i flytteåret; en fortløpende oppføring er det som får endringen til å holde.
Pensjoner deg til en skattefri delstat, og hold det slik
Tax Days regner dagtellingen regnskapsføreren din regner, hele året. 249 kr/år er en avrundingsfeil ved siden av skatten på ett år med pensjons- og IRA-inntekt.
