Gå i pension till en skattefri delstat. Få det att hålla.
Att flytta vid pensioneringen, eller att dela året mellan två delstater, kan spara tusentals på pensions- och pensionskontoinkomst. Men bara om ditt antal dagar och ditt domicile-bevis håller. Tax Days håller koll på dagar i varje delstat där du tillbringar tid och bygger det samtida underlag som din gamla delstats granskare kommer att be om.
Vad du har att göra med
Din gamla delstat vill fortfarande beskatta din pension
Flytta från en högskatt-delstat till Florida, Texas eller Nevada och din tidigare delstat kan hävda att du aldrig egentligen åkte, och behålla dina IRA-uttag, din pension och dina kapitalvinster på sin lista. Federal lag förbjuder delstater att beskatta tidigare invånares pensioner, men de kan fortfarande hävda att du är en nuvarande invånare.
Tillbringa för många dagar och du snäpper tillbaka till bosatt
Delstater som NY, NJ, MA och CT kan behandla dig som helårs lagstadgad bosatt om du behåller en bostad där och tillbringar 183 eller 184+ dagar i delstaten, oavsett var du gör anspråk på domicile. Varje pensionsdollar blir då skattskyldig till den delstaten.
Ett halvår i varje hem är farozonen
Många pensionärer delar tiden ungefär 50/50. Det är just där några få oräknade dagar, ett barnbarns födelsedag, ett läkarbesök, en mellanlandning, kan knuffa dig över en gräns du inte visste att du var nära.
Medicare IRMAA och delstatsskatter följer båda hemvisten
Din hemvistdelstat styr delstatlig inkomstskatt på Social Security och pensioner, och din totala inkomstbild styr Medicare IRMAA-tilläggen. Att få domicile rätt är en del av en samordnad pensionsinkomstplan, inte en eftertanke.
Vad Tax Days gör för dig
Håller koll på dagar i din gamla delstat, din nya hemdelstat och överallt du reser under året.
Förutser det exakta datumet du skulle passera din gamla delstats gräns (183 eller 184 dagar), så att du kan åka en dag tidigare.
Skickar varningar veckor i förväg, så att ett semesterbesök hos barnbarnen aldrig tyst tippar in dig i lagstadgad hemvist.
Bygger det positiva dagräkningsbevis som stödjer ett domicile-anspråk i Florida, Texas eller Nevada.
Exporterar en granskningsklar PDF per delstat, antal dagar, resor och regelbedömningar, att ge till din revisor eller dödsboadvokat.
Hjälper dig att hålla pensionsinkomst (pensioner, IRA-/401(k)-uttag, Social Security) utom räckhåll för en högskatt tidigare delstat.
Stannar på din iPhone. Inga servrar, inga konton, ingen spårning. Valfri iCloud-synkronisering mellan enheter.
Reglerna du faktiskt behöver hålla koll på
Domicile kontra lagstadgad hemvist
De två sätten en delstat kan beskatta dig på. Att etablera ett nytt domicile räcker inte om du fortfarande utlöser dagräkningstestet i din gamla delstat.
Läs guiden →Florida domicile-guide
Declaration of Domicile, körkort, väljarregistrering, homestead-undantag, de positiva band som förankrar en skattefri pensionärstillvaro.
Läs guiden →New York 184-dagarsregel
Behåll en NY-bostad och tillbringa 184+ dagar där, och du är en lagstadgad bosatt, skattskyldig på all pensionsinkomst. Den mest granskade regeln i landet.
Läs guiden →Delstatsskatter på Social Security & pensioner
De flesta delstater beskattar inte Social Security, och många undantar pensioner, men reglerna varierar kraftigt. Var du är bosatt avgör vilka som gäller.
Läs guiden →Texas & Nevada: pensionärstillvaro utan inkomstskatt
Ingen delstatlig inkomstskatt betyder ingen delstatsskatt på pensioner, IRA:er eller Social Security. Vad som krävs för att göra flytten försvarbar.
Läs guiden →Att försvara en hemvistgranskning
Vad utflyttande pensionärer bör förvänta sig, bevisbegäranden, dagräkningsrekonstruktionen, och de fyra pelarna i granskningsförsvar.
Läs guiden →
Gratis guider och verktyg
- Guide
Guide till snowbird-skattespåraren
Den fullständiga handboken för pensionärer som delar sin tid, domicile kontra lagstadgad hemvist, dagräkningsreglerna, vanliga misstag.
- Guide
Delstatsskatter på pensionsinkomst
Hur delstater behandlar Social Security, pensioner och IRA-/401(k)-uttag, och varför din hemvist avgör räkningen.
- Kalkylator
Gratis 183-dagarsregel-kalkylator
Ställ in din gamla delstats gräns (183 eller 184 dagar) och se det förväntade datumet du skulle passera in i lagstadgad hemvist.
- Guide
Vilka underlag granskare faktiskt accepterar
Samtida loggar kontra rekonstruktioner i efterhand, och varför skillnaden kan avgöra en granskning.
Vanliga frågor
Jag gick i pension till Florida. Kan min gamla delstat fortfarande beskatta mig?
Den kan försöka, om du behöll band. Delstater som New York kan beskatta dig som lagstadgad bosatt om du behåller en bostad där och passerar dagsgränsen, eller hävda att du aldrig ändrade domicile alls. Försvaret är en verklig flytt plus en dagbok som bevisar var du var.
Räcker regeln om '6 månader och en dag'?
Det är den rätta instinkten men inte hela testet. Du behöver vanligtvis hålla dig under den gamla delstatens dagsgräns och visa att ditt domicile verkligen flyttade: bostad, läkare, gemenskap, centrum för ditt liv. Domstolar tittar på helhetsbilden, inte bara kalendern.
Räknas deldagar när jag besöker min gamla delstat?
Vanligtvis ja: i New York och många andra delstater räknas varje del av en dag i allmänhet som en hel dag, inklusive ett lunchstopp på genomresan. Räkna konservativt och spara beviset.
Hur länge behöver jag fortsätta bevisa min flytt?
Granskningar kan gå år tillbaka, och de första två eller tre åren efter en flytt granskas mest. Fortsätt hålla koll på dagar efter flytten, inte bara under flyttåret; ett fortlöpande underlag är vad som får ändringen att hålla.
Gå i pension till en skattefri delstat, och håll det så
Tax Days räknar dagräkningen din revisor räknar, hela året. 249 kr/år är ett avrundningsfel bredvid skatten på ett enda år av pensions- och IRA-inkomst.
