Вийдіть на пенсію в штат без податків. Зробіть це надовго.
Переїзд на пенсії або поділ року між двома штатами може заощадити тисячі на доході від пенсії та пенсійних рахунків. Але лише якщо ваша кількість днів і докази domicile витримають. Tax Days відстежує дні в кожному штаті, де ви проводите час, і будує поточно ведений запис, який попросить аудитор вашого старого штату.
З чим ви маєте справу
Ваш старий штат усе ще хоче оподаткувати вашу пенсію
Переїдьте з високоподаткового штату до Флориди, Техасу чи Невади, і ваш колишній штат може стверджувати, що ви ніколи по-справжньому не виїжджали, утримуючи ваші зняття з IRA, пенсію і приріст капіталу у своїх списках. Федеральний закон забороняє штатам оподатковувати пенсії колишніх резидентів, але вони все одно можуть стверджувати, що ви поточний резидент.
Проведіть забагато днів, і ви повертаєтеся до статусу резидента
Штати на кшталт NY, NJ, MA і CT можуть розглядати вас як повнорічного статутного резидента, якщо ви утримуєте там дім і проводите 183 або 184+ дні в штаті, незалежно від того, де ви заявляєте domicile. Кожен долар пенсії тоді стає оподаткованим тим штатом.
Пів року в кожній домівці - це зона небезпеки
Багато пенсіонерів ділять час приблизно 50/50. Це саме те місце, де кілька непорахованих днів, день народження онука, візит до лікаря, пересадка, можуть підштовхнути вас за поріг, близькості якого ви не усвідомлювали.
Medicare IRMAA і штатні податки обидва слідують за резидентністю
Ваш штат резидентності керує штатним податком на дохід від Social Security і пенсій, а ваша загальна картина доходу керує надбавками Medicare IRMAA. Правильне встановлення domicile є частиною узгодженого плану пенсійного доходу, а не запізнілою думкою.
Що Tax Days робить для вас
Відстежує дні у вашому старому штаті, новому домашньому штаті і будь-де, куди ви подорожуєте протягом року.
Прогнозує точну дату, коли ви перетнули б поріг свого старого штату (183 або 184 дні), щоб ви могли виїхати на день раніше.
Надсилає сповіщення за тижні наперед, тож святковий візит до онуків ніколи тихо не перекине вас у статутну резидентність.
Будує позитивні докази кількості днів, які підтримують претензію на domicile у Флориді, Техасі чи Неваді.
Експортує готовий до перевірки PDF по штату, кількість днів, поїздки та оцінка правил, для передачі вашому бухгалтеру чи адвокату зі спадщини.
Допомагає вам тримати пенсійний дохід (пенсії, зняття з IRA/401(k), Social Security) поза досяжністю високоподаткового колишнього штату.
Залишається на вашому iPhone. Без серверів, без облікових записів, без відстеження. Опціональна синхронізація iCloud між пристроями.
Правила, які вам справді потрібно відстежувати
Domicile проти статутної резидентності
Два способи, якими штат може вас оподаткувати. Встановлення нового domicile недостатньо, якщо ви все ще перетинаєте тест кількості днів у своєму старому штаті.
Прочитати посібник →Посібник з флоридського domicile
Declaration of Domicile, водійське посвідчення, реєстрація виборця, пільга homestead, позитивні зв'язки, які закріплюють пенсію без податків.
Прочитати посібник →Нью-йоркське правило 184 днів
Утримуйте дім у NY і проведіть там 184+ дні, і ви статутний резидент, оподаткований на весь пенсійний дохід. Найбільш перевіряване правило в країні.
Прочитати посібник →Штатні податки на Social Security і пенсії
Більшість штатів не оподатковують Social Security, і багато звільняють пенсії, але правила дуже різняться. Те, де ви резидент, вирішує, які застосовуються.
Прочитати посібник →Техас і Невада: пенсія без податку на дохід
Немає штатного податку на дохід означає немає штатного податку на пенсії, IRA чи Social Security. Що потрібно, щоб переїзд був захисним.
Прочитати посібник →Захист під час перевірки резидентності
Чого мають очікувати пенсіонери, які виїжджають, запити доказів, реконструкція кількості днів і чотири стовпи захисту під час перевірки.
Прочитати посібник →
Безкоштовні посібники та інструменти
- Посібник
Посібник з податкового трекера для snowbirds
Повний посібник для пенсіонерів, які ділять час, domicile проти статутної резидентності, правила кількості днів, поширені помилки.
- Посібник
Штатні податки на пенсійний дохід
Як штати трактують Social Security, пенсії і зняття з IRA/401(k), і чому ваша резидентність вирішує рахунок.
- Калькулятор
Безкоштовний калькулятор правила 183 днів
Встановіть поріг свого старого штату (183 або 184 дні) і побачте прогнозовану дату перетину в статутну резидентність.
- Посібник
Які записи насправді приймають аудитори
Поточно ведені журнали проти реконструкцій заднім числом, і чому ця різниця може вирішити перевірку.
Поширені питання
Я вийшов на пенсію у Флориді. Чи може мій старий штат усе ще мене оподатковувати?
Може спробувати, якщо ви зберегли зв'язки. Штати на кшталт Нью-Йорка можуть оподаткувати вас як статутного резидента, якщо ви утримуєте там дім і перетинаєте поріг днів, або стверджувати, що ви взагалі не змінили domicile. Захист - це справжній переїзд плюс журнал днів, який доводить, де ви були.
Чи достатньо правила '6 місяців і один день'?
Це правильний інстинкт, але не весь тест. Загалом ви маєте залишитися під порогом днів старого штату і показати, що ваше domicile справді перемістилося: дім, лікарі, спільнота, центр вашого життя. Суди дивляться на цілу картину, а не лише на календар.
Чи рахуються частини днів, коли я відвідую свій старий штат?
Зазвичай так: у Нью-Йорку і багатьох інших штатах будь-яка частина дня загалом рахується як повний день, включно із зупинкою на обід під час проїзду. Рахуйте консервативно і зберігайте докази.
Як довго мені треба доводити свій переїзд?
Перевірки можуть заглядати на роки назад, а перші два-три роки після переїзду перевіряються найретельніше. Відстежуйте дні і після переїзду, а не лише в рік переїзду; безперервний запис - це те, що робить зміну стійкою.
Вийдіть на пенсію в штат без податків і залиште це так
Tax Days виконує підрахунок днів, який виконує ваш бухгалтер, цілий рік. 22,99 USD/рік - це похибка округлення поряд із податком на один рік доходу від пенсії та IRA.
