Przejdź na emeryturę do stanu bez podatku. Spraw, by to się utrzymało.
Przeprowadzka na emeryturze lub dzielenie roku między dwoma stanami może zaoszczędzić tysiące na dochodzie z emerytury i kont emerytalnych. Ale tylko jeśli Twoja liczba dni i dowody domicile się obronią. Tax Days śledzi dni w każdym stanie, w którym spędzasz czas, i buduje prowadzony na bieżąco zapis, o który poprosi kontroler Twojego starego stanu.
Z czym się mierzysz
Twój stary stan wciąż chce opodatkować Twoją emeryturę
Przeprowadź się z wysoko opodatkowanego stanu na Florydę, do Teksasu lub Nevady, a Twój poprzedni stan może twierdzić, że nigdy naprawdę nie wyjechałeś, utrzymując Twoje wypłaty z IRA, emeryturę i zyski kapitałowe na swoich listach. Prawo federalne zakazuje stanom opodatkowywania emerytur byłych rezydentów, ale nadal mogą twierdzić, że jesteś obecnym rezydentem.
Spędź zbyt wiele dni, a wracasz do statusu rezydenta
Stany takie jak NY, NJ, MA i CT mogą traktować Cię jako pełnorocznego rezydenta ustawowego, jeśli utrzymujesz tam dom i spędzasz 183 lub 184+ dni w stanie, niezależnie od tego, gdzie deklarujesz domicile. Każdy dolar emerytury staje się wtedy opodatkowany przez ten stan.
Pół roku w każdym domu to strefa zagrożenia
Wielu emerytów dzieli czas mniej więcej 50/50. To dokładnie ten punkt, w którym kilka niepoliczonych dni, urodziny wnuka, wizyta u lekarza, przesiadka, może przepchnąć Cię przez próg, którego bliskości nie byłeś świadomy.
Medicare IRMAA i podatki stanowe oba podążają za rezydencją
Twój stan rezydencji decyduje o stanowym podatku dochodowym od Social Security i emerytur, a Twój ogólny obraz dochodu decyduje o dopłatach Medicare IRMAA. Właściwe ustalenie domicile jest częścią skoordynowanego planu dochodu emerytalnego, a nie kwestią drugorzędną.
Co Tax Days robi dla Ciebie
Śledzi dni w Twoim starym stanie, nowym stanie macierzystym oraz wszędzie, gdzie podróżujesz w ciągu roku.
Prognozuje dokładną datę, w której przekroczyłbyś próg swojego starego stanu (183 lub 184 dni), abyś mógł wyjechać dzień wcześniej.
Wysyła alerty z tygodniowym wyprzedzeniem, więc świąteczna wizyta u wnuków nigdy po cichu nie wepchnie Cię w rezydencję ustawową.
Buduje pozytywne dowody liczby dni, które wspierają roszczenie o domicile na Florydzie, w Teksasie lub Nevadzie.
Eksportuje gotowy do kontroli PDF dla każdego stanu, liczba dni, podróże i ocena zasad, do przekazania Twojemu księgowemu lub prawnikowi spadkowemu.
Pomaga utrzymać dochód emerytalny (emerytury, wypłaty z IRA/401(k), Social Security) poza zasięgiem wysoko opodatkowanego byłego stanu.
Pozostaje na Twoim iPhone. Bez serwerów, bez kont, bez śledzenia. Opcjonalna synchronizacja iCloud między urządzeniami.
Zasady, które naprawdę musisz śledzić
Domicile a rezydencja ustawowa
Dwa sposoby, w jakie stan może Cię opodatkować. Ustanowienie nowego domicile nie wystarczy, jeśli nadal przekraczasz test liczby dni w starym stanie.
Przeczytaj przewodnik →Przewodnik po domicile na Florydzie
Declaration of Domicile, prawo jazdy, rejestracja wyborcza, ulga homestead, pozytywne powiązania, które zakotwiczają emeryturę bez podatku.
Przeczytaj przewodnik →Zasada 184 dni w Nowym Jorku
Utrzymuj dom w NY i spędzaj tam 184+ dni, a jesteś rezydentem ustawowym, opodatkowanym od całego dochodu emerytalnego. Najczęściej kontrolowana zasada w kraju.
Przeczytaj przewodnik →Podatki stanowe od Social Security i emerytur
Większość stanów nie opodatkowuje Social Security, a wiele zwalnia emerytury, ale zasady bardzo się różnią. To, gdzie jesteś rezydentem, decyduje, które obowiązują.
Przeczytaj przewodnik →Teksas i Nevada: emerytura bez podatku dochodowego
Brak stanowego podatku dochodowego oznacza brak stanowego podatku od emerytur, IRA czy Social Security. Co jest potrzebne, by przeprowadzka się obroniła.
Przeczytaj przewodnik →Obrona przed kontrolą rezydencji
Czego powinni spodziewać się wyjeżdżający emeryci, żądania dowodów, rekonstrukcja liczby dni oraz cztery filary obrony przed kontrolą.
Przeczytaj przewodnik →
Darmowe przewodniki i narzędzia
- Przewodnik
Przewodnik trackera podatkowego dla snowbirds
Pełny poradnik dla emerytów dzielących czas, domicile a rezydencja ustawowa, zasady liczby dni, częste błędy.
- Przewodnik
Podatki stanowe od dochodu emerytalnego
Jak stany traktują Social Security, emerytury i wypłaty z IRA/401(k) oraz dlaczego Twoja rezydencja decyduje o rachunku.
- Kalkulator
Darmowy kalkulator zasady 183 dni
Ustaw próg swojego starego stanu (183 lub 184 dni) i zobacz prognozowaną datę przekroczenia w rezydencję ustawową.
- Przewodnik
Jakie zapisy kontrolerzy faktycznie akceptują
Dzienniki prowadzone na bieżąco a rekonstrukcje po fakcie oraz dlaczego ta różnica może rozstrzygnąć kontrolę.
Częste pytania
Przeszedłem na emeryturę na Florydzie. Czy mój stary stan może mnie nadal opodatkować?
Może próbować, jeśli zachowałeś powiązania. Stany takie jak Nowy Jork mogą opodatkować Cię jako rezydenta ustawowego, jeśli utrzymujesz tam dom i przekraczasz próg dni, lub twierdzić, że w ogóle nie zmieniłeś domicile. Obroną jest prawdziwa przeprowadzka plus dziennik dni, który dowodzi, gdzie byłeś.
Czy zasada '6 miesięcy i jeden dzień' wystarczy?
To właściwy instynkt, ale nie cały test. Zasadniczo musisz pozostać poniżej progu dni starego stanu i wykazać, że Twoje domicile faktycznie się przeniosło: dom, lekarze, społeczność, ośrodek Twojego życia. Sądy patrzą na cały obraz, a nie tylko na kalendarz.
Czy części dni liczą się, gdy odwiedzam mój stary stan?
Zwykle tak: w Nowym Jorku i wielu innych stanach każda część dnia zasadniczo liczy się jako pełny dzień, w tym postój na lunch podczas przejazdu. Licz zachowawczo i zachowuj dowody.
Jak długo muszę dowodzić swojej przeprowadzki?
Kontrole mogą sięgać lata wstecz, a pierwsze dwa lub trzy lata po przeprowadzce są najbardziej badane. Śledź dni także po przeprowadzce, nie tylko w roku przeprowadzki; ciągły zapis to coś, co utrwala zmianę.
Przejdź na emeryturę do stanu bez podatku i utrzymaj to
Tax Days wykonuje liczenie dni, które wykonuje Twój księgowy, przez cały rok. 99,99 zł/rok to błąd zaokrąglenia obok podatku od jednego roku dochodu z emerytury i IRA.
