Odíďte na dôchodok do štátu bez dane. Nech to vydrží.
Presťahovanie na dôchodku alebo rozdelenie roka medzi dva štáty môže ušetriť tisíce na príjme z dôchodku a dôchodkových účtov. Ale len ak váš počet dní a dôkazy o domicile obstoja. Tax Days sleduje dni v každom štáte, kde trávite čas, a buduje priebežne vedený záznam, o ktorý si kontrolór vášho starého štátu povie.
Čomu čelíte
Váš starý štát stále chce zdaniť váš dôchodok
Presťahujte sa z vysoko zdaneného štátu na Floridu, do Texasu alebo Nevady a váš predchádzajúci štát môže tvrdiť, že ste nikdy skutočne neodišli, a ponechať si vaše výbery z IRA, dôchodok a kapitálové zisky vo svojej evidencii. Federálny zákon zakazuje štátom zdaňovať dôchodky bývalých rezidentov, ale stále môžu tvrdiť, že ste súčasným rezidentom.
Strávte príliš veľa dní a vraciate sa do statusu rezidenta
Štáty ako NY, NJ, MA a CT vás môžu považovať za celoročného zákonného rezidenta, ak si tam udržiavate bydlisko a strávite v štáte 183 alebo 184+ dní, bez ohľadu na to, kde deklarujete domicile. Každý dolár dôchodku sa potom stane zdaniteľným týmto štátom.
Pol roka v každom domove je nebezpečná zóna
Mnohí dôchodcovia delia čas zhruba 50/50. To je presne ten bod, kde vás pár nespočítaných dní, narodeniny vnúčaťa, návšteva lekára, prestup, môže pretlačiť cez prah, ktorého blízkosti ste si neboli vedomí.
Medicare IRMAA aj štátne dane obe nasledujú rezidenciu
Váš štát rezidencie riadi štátnu daň z príjmu zo Social Security a dôchodkov a váš celkový obraz príjmu riadi prirážky Medicare IRMAA. Správne nastavenie domicile je súčasťou koordinovaného plánu dôchodkového príjmu, nie neskoršou myšlienkou.
Čo pre vás Tax Days robí
Sleduje dni vo vašom starom štáte, novom domovskom štáte a kdekoľvek počas roka cestujete.
Prognózuje presný dátum, kedy by ste prekročili prah svojho starého štátu (183 alebo 184 dní), aby ste mohli odísť o deň skôr.
Posiela upozornenia s týždňovým predstihom, takže sviatočná návšteva vnúčat vás nikdy potichu nepreklopí do zákonnej rezidencie.
Buduje kladné dôkazy počtu dní, ktoré podporujú nárok na domicile na Floride, v Texase alebo Nevade.
Exportuje PDF pripravené na kontrolu pre každý štát, počet dní, cesty a vyhodnotenie pravidiel, na odovzdanie vášmu účtovníkovi alebo dedičskému právnikovi.
Pomáha udržať dôchodkový príjem (dôchodky, výbery z IRA/401(k), Social Security) mimo dosahu vysoko zdaneného bývalého štátu.
Zostáva na vašom iPhone. Žiadne servery, žiadne účty, žiadne sledovanie. Voliteľná synchronizácia iCloud medzi zariadeniami.
Pravidlá, ktoré naozaj musíte sledovať
Domicile vs. zákonná rezidencia
Dva spôsoby, ako vás štát môže zdaniť. Zriadenie nového domicile nestačí, ak stále prekračujete test počtu dní vo svojom starom štáte.
Prečítať sprievodcu →Sprievodca floridským domicile
Declaration of Domicile, vodičský preukaz, registrácia voliča, výnimka homestead, kladné väzby, ktoré ukotvia dôchodok bez dane.
Prečítať sprievodcu →Newyorské pravidlo 184 dní
Udržiavajte si bydlisko v NY a strávte tam 184+ dní a ste zákonným rezidentom, zdaneným z celého dôchodkového príjmu. Najčastejšie kontrolované pravidlo v krajine.
Prečítať sprievodcu →Štátne dane zo Social Security a dôchodkov
Väčšina štátov nezdaňuje Social Security a mnohé oslobodzujú dôchodky, ale pravidlá sa veľmi líšia. To, kde ste rezidentom, rozhoduje, ktoré platia.
Prečítať sprievodcu →Texas a Nevada: dôchodok bez dane z príjmu
Žiadna štátna daň z príjmu znamená žiadnu štátnu daň z dôchodkov, IRA alebo Social Security. Čo je potrebné, aby presťahovanie obstálo.
Prečítať sprievodcu →Obrana pri rezidenčnej kontrole
Čo by odchádzajúci dôchodcovia mali očakávať, žiadosti o dôkazy, rekonštrukcia počtu dní a štyri piliere obrany pri kontrole.
Prečítať sprievodcu →
Bezplatní sprievodcovia a nástroje
- Sprievodca
Sprievodca daňovým trackerom pre snowbirds
Kompletná príručka pre dôchodcov deliacich čas, domicile vs. zákonná rezidencia, pravidlá počtu dní, časté chyby.
- Sprievodca
Štátne dane z dôchodkového príjmu
Ako štáty zaobchádzajú so Social Security, dôchodkami a výbermi z IRA/401(k) a prečo o účte rozhoduje vaša rezidencia.
- Kalkulačka
Bezplatná kalkulačka pravidla 183 dní
Nastavte prah svojho starého štátu (183 alebo 184 dní) a uvidíte prognózovaný dátum prekročenia do zákonnej rezidencie.
- Sprievodca
Ktoré záznamy kontrolóri skutočne akceptujú
Priebežne vedené denníky vs. dodatočné rekonštrukcie a prečo ten rozdiel môže rozhodnúť kontrolu.
Časté otázky
Odišiel som na dôchodok na Floridu. Môže ma môj starý štát stále zdaňovať?
Môže to skúsiť, ak ste si zachovali väzby. Štáty ako New York vás môžu zdaniť ako zákonného rezidenta, ak si tam udržiavate bydlisko a prekročíte prah dní, alebo tvrdiť, že ste vôbec nezmenili domicile. Obranou je skutočné presťahovanie plus denník dní, ktorý dokazuje, kde ste boli.
Stačí pravidlo '6 mesiacov a jeden deň'?
Je to správny inštinkt, ale nie celý test. Vo všeobecnosti musíte zostať pod prahom dní starého štátu a preukázať, že sa vaše domicile skutočne presunulo: domov, lekári, komunita, stred vášho života. Súdy sa pozerajú na celkový obraz, nie len na kalendár.
Počítajú sa časti dní, keď navštívim svoj starý štát?
Zvyčajne áno: v New Yorku a mnohých ďalších štátoch sa akákoľvek časť dňa vo všeobecnosti počíta ako celý deň, vrátane zastávky na obed cestou. Počítajte konzervatívne a uchovávajte dôkazy.
Ako dlho musím svoje presťahovanie dokazovať?
Kontroly môžu siahať roky dozadu a prvé dva alebo tri roky po presťahovaní sú najviac skúmané. Sledujte dni aj po presťahovaní, nie len v roku sťahovania; nepretržitý záznam je to, čo zmenu upevní.
Odíďte na dôchodok do štátu bez dane a udržte to tak
Tax Days vykonáva počítanie dní, ktoré vykonáva váš účtovník, po celý rok. 22,99 €/rok je chyba zaokrúhlenia vedľa dane z jedného roka príjmu z dôchodku a IRA.
