Je winsten volgen je woonplaats. Bewijs waar je woont.
Voor actieve crypto-traders en -beleggers wordt de behandeling van vermogenswinst bepaald door fiscale woonplaats, niet door waar de exchange is. Of je nu een woonplaats met nul of lage CGT nastreeft of probeert te voorkomen dat je terug wordt getrokken in een hoogbelast land, de hele claim rust op één ding: een nauwkeurige, verdedigbare telling van waar je je dagen hebt doorgebracht. Tax Days bouwt dat overzicht op.
Waar je tegenaan loopt
Vermogenswinsttarieven worden bepaald door woonplaats, niet door de exchange
Het land dat je cryptowinst belast is over het algemeen het land waarin je fiscaal inwoner bent op het moment dat je ze realiseert. Verplaats je woonplaats verkeerd, of bewijs de verhuizing niet, en winsten waarvan je dacht dat ze belastingvrij waren, kunnen door je oude land worden teruggevorderd.
De 183-dagen-vermogenswinstval voor niet-inwoners
In de VS kan een non-resident alien die fysiek 183+ dagen in een kalenderjaar aanwezig is, tegen een vast tarief van 30% worden belast op vermogenswinst uit Amerikaanse bron, zelfs zonder een green card of visumstatus die op woonplaats wijst. Dagaantallen bepalen of je die grens overschrijdt.
Je exchange weet al waar je zei te wonen
KYC koppelde je account aan een opgegeven land van woonplaats. Als je werkelijke dagaantal het geregistreerde adres tegenspreekt, is precies die discrepantie waar een belastingdienst naar zoekt bij het betwisten van een woonplaats- of winstbronpositie.
Een woonplaats met lage CGT claimen is niet genoeg, je moet er wonen
Je registreren in een rechtsgebied met lage of nul belasting betekent weinig als je niet kunt aantonen dat je er daadwerkelijk de vereiste dagen hebt doorgebracht en de banden met je vorige thuis hebt verbroken. Zonder een actueel logboek werkt de bewijslast tegen je.
Wat Tax Days voor je doet
Telt je dagen in elk land dat je betreedt, zodat je op elk moment je exacte aanwezigheid in elk rechtsgebied kent.
Waarschuwt je voordat je ergens 183 dagen overschrijdt, inclusief de drempel die blootstelling aan vermogenswinst voor niet-inwoners kan activeren.
Houdt dagen bij in je gekozen woonplaats met lage CGT, zodat je kunt bewijzen dat je aan de eis voor fysieke aanwezigheid voldeed.
Bouwt het actuele reislogboek op dat het woonadres op je exchange-KYC onderbouwt.
Markeert wanneer je het risico loopt om op twee plaatsen tegelijk als fiscaal inwoner te worden behandeld, de opzet die dubbele belasting en tiebreaker-analyse activeert.
Exporteert een controleklare PDF per land met dagaantallen, reisdata en regelevaluaties om aan je accountant of belastingadvocaat te geven.
Blijft volledig op je iPhone, geen servers, geen accounts, geen on-chain- of locatiegegevens die je apparaat verlaten. Optionele iCloud-synchronisatie.
De regels die je echt moet bijhouden
De 183-dagenregel, uitgelegd
De drempel die je in de meeste landen van bezoeker naar fiscaal inwoner doet omslaan, en de grens waarachter in de VS een vast tarief van 30% op vermogenswinst voor niet-inwoners kan liggen.
Lees de gids →Substantial Presence Test
Hoe de VS dit jaar en de twee voorgaande weegt om woonplaats te bepalen. Overschrijd hem en je wereldwijde winsten worden aangifteplichtig, ongeacht staatsburgerschap.
Lees de gids →Closer Connection Exception
Onder 183 dagen dit jaar? Je kunt nog steeds een nauwere band met een laagbelast thuisland claimen, maar alleen met dagaantallen en banden die je kunt documenteren.
Lees de gids →Verdragstiebreakerregels
Wanneer twee landen je allebei als inwoner claimen, beslissen verdragstiebreakers welk land je winsten belast. Dagaantallen staan centraal in de analyse.
Lees de gids →Belastinggids voor digitale nomaden
Strategieën voor eeuwige reizigers en nomaden, de mythe van 'nergens fiscaal inwoner' zijn, en waarom een dagboek niet onderhandelbaar is.
Lees de gids →Woonplaatsgids voor crypto-traders
Een woonplaats met lage of nul CGT kiezen, banden met je oude land verbreken, en de verhuizing bewijzen met aanwezigheid die je kunt verdedigen.
Lees de gids →
Gratis gidsen en tools
- Gids
Woonplaats-draaiboek voor crypto-traders
De volledige doorloop, hoe woonplaats de behandeling van vermogenswinst bepaalt, de 183-dagenval, en welk bewijs echt standhoudt.
- Gids
Belastinggids voor digitale nomaden
Voor traders die uit een koffer leven, woonplaats, dagaantallen, en het vermijden van onbedoelde tax homes.
- Rekenmachine
Gratis 183-dagenregel-rekenmachine
Voer je reizen in en zie hoe dicht je bij de 183-dagengrens zit in elk land waar je tijd doorbrengt.
- Rekenmachine
Substantial Presence Test-rekenmachine
Voer de gewogen driejaars-Amerikaanse toets uit om te controleren of je dit jaar als fiscaal inwoner van de VS zou worden behandeld.
Veelgestelde vragen
Bepaalt mijn fiscale woonplaats hoe mijn cryptowinst wordt belast?
Over het algemeen wel. De meeste landen belasten inwoners op wereldwijde winsten, dus het rechtsgebied dat je als inwoner claimt, claimt meestal ook je handelswinsten. Dagaantallen zijn vaak het beslissende bewijs voor welk land dat is.
Als ik halverwege het jaar verhuis, welk land belast mijn winsten?
Vaak willen beide dat: het jaar waarin je verhuist is doorgaans een gesplitst jaar, waarbij elke kant de periode belast waarin je daar inwoner was, en exit taxes of geachte vervreemdingen mogelijk zijn bij vertrek. De exacte splitsing hangt af van data, en daarom doet een dagboek ertoe.
Kan ik gewoon vanuit een belastingvrij land handelen?
Alleen als je daar echt fiscaal inwoner wordt en ophoudt het te zijn waar je vertrok, onder de eigen regels van elke kant. Een paar maanden doorbrengen op een laagbelaste basis terwijl je je thuis elders houdt, laat je oude woonplaats meestal intact. Voor Amerikaanse staatsburgers volgt federale belasting hoe dan ook het staatsburgerschap.
Welke overzichten moet een trader bijhouden naast de trades?
Een dag-voor-dag-locatieoverzicht voor elk betrokken rechtsgebied. Als je woonplaats ooit wordt betwist, bepaalt de handelsgeschiedenis de omvang van de rekening; het locatieoverzicht bepaalt wie hem mag sturen.
Handel overal. Bewijs waar je inwoner bent.
Tax Days verandert je reizen in het woonplaatsoverzicht dat zowel je accountant als je exchange verwachten. € 22,99/jaar, een afrondingsfout naast één verkeerd belaste winst.
