Seus ganhos seguem a sua residência. Prove onde você mora.
Para traders e investidores de cripto ativos, o tratamento dos ganhos de capital é decidido pela residência fiscal, não por onde fica o exchange. Seja buscando uma residência com CGT zero ou baixa, seja tentando evitar ser puxado de volta para um país de impostos altos, toda a reivindicação se apoia em uma coisa: uma contagem precisa e defensável de onde você passou os seus dias. O Tax Days constrói esse registro.
O que você enfrenta
As alíquotas de ganhos de capital são definidas pela residência, não pelo exchange
O país que tributa os seus ganhos de cripto costuma ser aquele do qual você é residente fiscal quando os realiza. Mude a sua residência errado, ou não consiga provar a mudança, e os ganhos que você achava livres de impostos podem ser reivindicados pelo seu antigo país.
A armadilha dos 183 dias de ganhos de capital para não residentes
Nos EUA, um estrangeiro não residente fisicamente presente 183 dias ou mais em um ano civil pode ser tributado a uma alíquota fixa de 30% sobre os ganhos de capital de origem americana, mesmo sem um green card ou um status de visto que sugira residência. A contagem de dias decide se você cruza essa linha.
O seu exchange já sabe onde você disse que mora
O KYC vinculou a sua conta a um país de residência declarado. Se a sua contagem de dias real contradiz o endereço no cadastro, esse descompasso é exatamente o que uma autoridade fiscal procura ao questionar uma posição de residência ou de origem dos ganhos.
Declarar uma residência de CGT baixa não basta: você tem que morar lá
Registrar-se em uma jurisdição de impostos baixos ou nulos significa pouco se você não pode provar que realmente passou lá os dias exigidos e cortou os vínculos com o seu lar anterior. Sem um registro contemporâneo, o ônus da prova joga contra você.
O que o Tax Days faz por você
Conta os seus dias em cada país em que você põe o pé, para você saber a sua presença exata em cada jurisdição a qualquer momento.
Avisa você antes de cruzar os 183 dias em qualquer lugar, incluindo o limite que pode acionar a exposição aos ganhos de capital de não residente.
Acompanha os dias na residência de CGT baixa que você escolher para você poder provar que cumpriu o requisito de presença física dela.
Constrói o registro de viagens contemporâneo que respalda o endereço de residência do seu KYC do exchange.
Sinaliza quando você corre o risco de ser tratado como residente fiscal em dois lugares ao mesmo tempo, a situação que aciona a dupla tributação e a análise de desempate.
Exporta um PDF pronto para auditoria por país com contagens de dias, datas de viagem e avaliações de regras para entregar ao seu contador ou advogado tributário.
Fica inteiramente no seu iPhone: sem servidores, sem contas, sem dados on-chain ou de localização saindo do seu dispositivo. Sincronização opcional com o iCloud.
As regras que você realmente precisa acompanhar
A regra de 183 dias, explicada
O limite que transforma você de visitante em residente fiscal na maioria dos países, e a linha atrás da qual pode ficar uma alíquota fixa de 30% de ganhos de capital para não residentes nos EUA.
Leia o guia →Substantial Presence Test
Como os EUA ponderam este ano e os dois anteriores para decidir a residência. Cruze-o e os seus ganhos mundiais passam a ser declaráveis, independentemente da cidadania.
Leia o guia →Exceção por conexão mais estreita
Menos de 183 dias neste ano? Você ainda pode reivindicar uma conexão mais estreita com um país de residência de impostos baixos, mas só com contagens de dias e vínculos que você possa documentar.
Leia o guia →Regras de desempate dos tratados
Quando dois países reivindicam você como residente, os critérios de desempate do tratado decidem qual tributa os seus ganhos. A contagem de dias é central para a análise.
Leia o guia →Guia fiscal para nômades digitais
Estratégias de viajante perpétuo e nômade, o mito de ser 'residente fiscal de lugar nenhum', e por que um registro de dias é inegociável.
Leia o guia →Guia de residência para traders de cripto
Escolher uma residência com CGT baixa ou nula, cortar os vínculos com o seu antigo país e provar a mudança com uma presença que você possa defender.
Leia o guia →
Guias e ferramentas gratuitos
- Guia
Manual de residência para traders de cripto
O passo a passo completo: como a residência orienta o tratamento dos ganhos de capital, a armadilha dos 183 dias e quais provas realmente resistem.
- Guia
Guia fiscal para nômades digitais
Para traders que vivem com uma mala: residência, contagens de dias e como evitar tax homes acidentais.
- Calculadora
Calculadora gratuita da regra de 183 dias
Insira as suas viagens e veja o quão perto você está da linha dos 183 dias em qualquer país onde passa tempo.
- Calculadora
Calculadora do Substantial Presence Test
Aplique o teste ponderado dos EUA de três anos para checar se você seria tratado como residente fiscal americano neste ano.
Perguntas comuns
A minha residência fiscal decide como meus ganhos de cripto são tributados?
Em geral sim. A maioria dos países tributa residentes sobre os ganhos mundiais, então a jurisdição que reivindica você como residente costuma reivindicar também os seus lucros de trading. A contagem de dias é muitas vezes a prova decisiva de qual país é esse.
Se eu me mudo no meio do ano, qual país tributa meus ganhos?
Muitas vezes os dois querem: o ano em que você se muda costuma ser um ano dividido, com cada lado tributando o período em que você foi residente lá, e possíveis impostos de saída ou alienações presumidas na saída. A divisão exata depende das datas, por isso um registro de dias importa.
Posso simplesmente operar de um país sem impostos?
Só se você de fato se tornar residente fiscal lá e deixar de ser onde estava, pelas regras de cada lado. Passar alguns meses em uma base de impostos baixos mantendo o seu lar em outro lugar costuma deixar a sua antiga residência intacta. Para cidadãos dos EUA, o imposto federal segue a cidadania de qualquer forma.
Que registros um trader deve manter além das operações?
Um registro de localização dia a dia de cada jurisdição em jogo. Se a sua residência for questionada, o histórico de operações define o tamanho da conta; o registro de localização decide quem pode enviá-la.
Opere em qualquer lugar. Prove onde você é residente.
O Tax Days transforma as suas viagens no registro de residência que tanto o seu contador quanto o seu exchange esperam. R$ 129,90/ano, um erro de arredondamento perto de um único ganho mal tributado.
