Выйдите на пенсию в штат без налогов. Сделайте это надолго.
Переезд на пенсии или деление года между двумя штатами может сэкономить тысячи на доходе от пенсии и пенсионных счетов. Но только если ваше количество дней и доказательства domicile выдержат. Tax Days отслеживает дни в каждом штате, где вы проводите время, и строит ведущуюся в реальном времени запись, которую попросит аудитор вашего старого штата.
С чем вы имеете дело
Ваш старый штат всё ещё хочет обложить налогом вашу пенсию
Переедьте из штата с высокими налогами во Флориду, Техас или Неваду, и ваш прежний штат может утверждать, что вы никогда по-настоящему не уезжали, удерживая ваши снятия с IRA, пенсию и прирост капитала в своих списках. Федеральный закон запрещает штатам облагать налогом пенсии бывших резидентов, но они всё равно могут утверждать, что вы текущий резидент.
Проведите слишком много дней, и вы возвращаетесь к статусу резидента
Штаты вроде NY, NJ, MA и CT могут рассматривать вас как круглогодичного статутного резидента, если вы поддерживаете там дом и проводите 183 или 184+ дня в штате, независимо от того, где вы заявляете domicile. Каждый доллар пенсии тогда становится облагаемым тем штатом.
Полгода в каждом доме - это зона опасности
Многие пенсионеры делят время примерно 50/50. Это именно то место, где несколько непосчитанных дней, день рождения внука, визит к врачу, пересадка, могут подтолкнуть вас за порог, близости которого вы не осознавали.
Medicare IRMAA и штатные налоги оба следуют за резидентством
Ваш штат резидентства управляет штатным налогом на доход от Social Security и пенсий, а ваша общая картина дохода управляет надбавками Medicare IRMAA. Правильная установка domicile является частью согласованного плана пенсионного дохода, а не запоздалой мыслью.
Что Tax Days делает для вас
Отслеживает дни в вашем старом штате, новом домашнем штате и где угодно, куда вы путешествуете в течение года.
Прогнозирует точную дату, когда вы пересекли бы порог своего старого штата (183 или 184 дня), чтобы вы могли уехать на день раньше.
Отправляет оповещения за недели вперёд, так что праздничный визит к внукам никогда тихо не опрокинет вас в статутное резидентство.
Строит позитивные доказательства количества дней, которые поддерживают претензию на domicile во Флориде, Техасе или Неваде.
Экспортирует готовый к проверке PDF по штату, количество дней, поездки и оценка правил, для передачи вашему бухгалтеру или адвокату по наследству.
Помогает вам держать пенсионный доход (пенсии, снятия с IRA/401(k), Social Security) вне досягаемости бывшего штата с высокими налогами.
Остаётся на вашем iPhone. Без серверов, без учётных записей, без отслеживания. Опциональная синхронизация iCloud между устройствами.
Правила, которые вам действительно нужно отслеживать
Domicile против статутного резидентства
Два способа, которыми штат может обложить вас налогом. Установления нового domicile недостаточно, если вы всё ещё пересекаете тест количества дней в своём старом штате.
Прочитать руководство →Руководство по флоридскому domicile
Declaration of Domicile, водительские права, регистрация избирателя, льгота homestead, позитивные связи, которые закрепляют пенсию без налогов.
Прочитать руководство →Нью-йоркское правило 184 дней
Поддерживайте дом в NY и проведите там 184+ дня, и вы статутный резидент, облагаемый налогом на весь пенсионный доход. Самое проверяемое правило в стране.
Прочитать руководство →Штатные налоги на Social Security и пенсии
Большинство штатов не облагают Social Security, и многие освобождают пенсии, но правила сильно различаются. То, где вы резидент, решает, какие применяются.
Прочитать руководство →Техас и Невада: пенсия без подоходного налога
Нет штатного подоходного налога означает нет штатного налога на пенсии, IRA или Social Security. Что нужно, чтобы переезд был защитимым.
Прочитать руководство →Защита при проверке резидентства
Чего должны ожидать уезжающие пенсионеры, запросы доказательств, реконструкция количества дней и четыре опоры защиты при проверке.
Прочитать руководство →
Бесплатные руководства и инструменты
- Руководство
Руководство по налоговому трекеру для snowbirds
Полное руководство для пенсионеров, делящих время, domicile против статутного резидентства, правила количества дней, распространённые ошибки.
- Руководство
Штатные налоги на пенсионный доход
Как штаты трактуют Social Security, пенсии и снятия с IRA/401(k), и почему ваше резидентство решает счёт.
- Калькулятор
Бесплатный калькулятор правила 183 дней
Установите порог своего старого штата (183 или 184 дня) и посмотрите прогнозируемую дату пересечения в статутное резидентство.
- Руководство
Какие записи на самом деле принимают аудиторы
Журналы, ведущиеся в реальном времени, против реконструкций задним числом, и почему эта разница может решить проверку.
Частые вопросы
Я вышел на пенсию во Флориде. Может ли мой старый штат всё ещё облагать меня налогом?
Может попытаться, если вы сохранили связи. Штаты вроде Нью-Йорка могут обложить вас налогом как статутного резидента, если вы поддерживаете там дом и пересекаете порог дней, или утверждать, что вы вообще не меняли domicile. Защита - это настоящий переезд плюс журнал дней, который доказывает, где вы были.
Достаточно ли правила '6 месяцев и один день'?
Это правильный инстинкт, но не весь тест. В целом вам нужно остаться под порогом дней старого штата и показать, что ваше domicile действительно переместилось: дом, врачи, сообщество, центр вашей жизни. Суды смотрят на целую картину, а не только на календарь.
Считаются ли части дней, когда я посещаю свой старый штат?
Обычно да: в Нью-Йорке и многих других штатах любая часть дня в целом считается полным днём, включая остановку на обед по пути. Считайте консервативно и сохраняйте доказательства.
Как долго мне нужно доказывать свой переезд?
Проверки могут заглядывать на годы назад, а первые два-три года после переезда проверяются наиболее тщательно. Отслеживайте дни и после переезда, а не только в год переезда; непрерывная запись - это то, что делает изменение устойчивым.
Выйдите на пенсию в штат без налогов и оставьте это так
Tax Days выполняет подсчёт дней, который выполняет ваш бухгалтер, весь год. 1 790 ₽/год - это погрешность округления рядом с налогом на один год дохода от пенсии и IRA.
