Ziehen Sie in den Ruhestand in einen steuerfreien Bundesstaat. Lassen Sie es Bestand haben.
Ein Umzug im Ruhestand oder die Aufteilung des Jahres zwischen zwei Bundesstaaten kann Tausende bei Renten- und Altersvorsorgeeinkünften sparen. Aber nur, wenn Ihre Tageszählung und Ihre domicile-Nachweise standhalten. Tax Days verfolgt die Tage in jedem Bundesstaat, in dem Sie Zeit verbringen, und erstellt die zeitnahe Aufzeichnung, nach der der Prüfer Ihres alten Bundesstaates fragen wird.
Womit Sie es zu tun haben
Ihr alter Bundesstaat will Ihre Rente weiterhin besteuern
Ziehen Sie von einem Hochsteuer-Bundesstaat nach Florida, Texas oder Nevada, kann Ihr früherer Bundesstaat argumentieren, dass Sie nie wirklich weggezogen sind, und Ihre IRA-Auszahlungen, Ihre Rente und Ihre Kapitalgewinne weiter auf seiner Liste führen. Das Bundesrecht verbietet Bundesstaaten, die Renten früherer Einwohner zu besteuern, aber sie können weiterhin behaupten, Sie seien aktuell ansässig.
Verbringen Sie zu viele Tage, und Sie kippen zurück in die Ansässigkeit
Bundesstaaten wie NY, NJ, MA und CT können Sie als ganzjährigen gesetzlichen Ansässigen behandeln, wenn Sie dort eine Wohnung behalten und 183 oder 184+ Tage im Bundesstaat verbringen, unabhängig davon, wo Sie das domicile geltend machen. Jeder Ruhestandsdollar wird dann in diesem Bundesstaat steuerpflichtig.
Ein halbes Jahr in jedem Zuhause ist die Gefahrenzone
Viele Ruheständler teilen ihre Zeit ungefähr 50/50 auf. Genau dort können ein paar ungezählte Tage, der Geburtstag eines Enkels, ein Arztbesuch, ein Zwischenstopp, Sie über eine Schwelle drücken, von der Sie nicht wussten, dass Sie ihr nahe waren.
Medicare IRMAA und bundesstaatliche Steuern folgen beide der Ansässigkeit
Ihr Wohnsitz-Bundesstaat bestimmt die bundesstaatliche Einkommensteuer auf Social Security und Renten, und Ihr Gesamteinkommensbild bestimmt die Medicare-IRMAA-Zuschläge. Das domicile richtig hinzubekommen, ist Teil eines koordinierten Ruhestandseinkommensplans, kein nachträglicher Gedanke.
Was Tax Days für Sie tut
Verfolgt die Tage in Ihrem alten Bundesstaat, Ihrem neuen Wohnsitz-Bundesstaat und überall, wohin Sie im Laufe des Jahres reisen.
Prognostiziert das genaue Datum, an dem Sie die Schwelle Ihres alten Bundesstaates überschreiten würden (183 oder 184 Tage), sodass Sie einen Tag früher abreisen können.
Sendet Warnungen Wochen im Voraus, sodass ein Feiertagsbesuch bei den Enkeln Sie nie unbemerkt in die gesetzliche Ansässigkeit kippt.
Erstellt den positiven Tageszählungsnachweis, der einen domicile-Anspruch in Florida, Texas oder Nevada stützt.
Exportiert ein prüfungssicheres PDF pro Bundesstaat, Tageszählung, Reisen und Regelauswertungen, das Sie Ihrem Steuerberater oder Nachlassanwalt geben können.
Hilft Ihnen, Ruhestandseinkommen (Renten, IRA-/401(k)-Auszahlungen, Social Security) außerhalb der Reichweite eines Hochsteuer-früheren-Bundesstaates zu halten.
Bleibt auf Ihrem iPhone. Keine Server, keine Konten, kein Tracking. Optionale iCloud-Synchronisierung zwischen Geräten.
Die Regeln, die Sie wirklich verfolgen müssen
Domicile vs. gesetzliche Ansässigkeit
Die zwei Wege, auf denen ein Bundesstaat Sie besteuern kann. Ein neues domicile zu begründen, reicht nicht, wenn Sie in Ihrem alten Bundesstaat weiterhin den Tageszählungstest auslösen.
Leitfaden lesen →Florida-domicile-Leitfaden
Declaration of Domicile, Führerschein, Wählerregistrierung, Homestead-Befreiung, die positiven Bindungen, die einen steuerfreien Ruhestand verankern.
Leitfaden lesen →New York 184-Tage-Regel
Behalten Sie eine NY-Wohnung und verbringen Sie dort 184+ Tage, sind Sie ein gesetzlicher Ansässiger, steuerpflichtig auf alle Ruhestandseinkünfte. Die am häufigsten geprüfte Regel des Landes.
Leitfaden lesen →Bundesstaatliche Steuern auf Social Security & Renten
Die meisten Bundesstaaten besteuern Social Security nicht, und viele befreien Renten, aber die Regeln variieren stark. Wo Sie ansässig sind, entscheidet, welche gelten.
Leitfaden lesen →Texas & Nevada: Ruhestand ohne Einkommensteuer
Keine bundesstaatliche Einkommensteuer bedeutet keine bundesstaatliche Steuer auf Renten, IRAs oder Social Security. Was es braucht, um den Umzug verteidigbar zu machen.
Leitfaden lesen →Eine Ansässigkeitsprüfung verteidigen
Was wegziehende Ruheständler erwartet, Nachweisanforderungen, die Tageszählungs-Rekonstruktion und die vier Säulen der Prüfungsverteidigung.
Leitfaden lesen →
Kostenlose Leitfäden und Tools
- Leitfaden
Leitfaden zum Snowbird-Steuertracker
Das komplette Playbook für Ruheständler, die ihre Zeit aufteilen, domicile vs. gesetzliche Ansässigkeit, die Tageszählungsregeln, häufige Fehler.
- Leitfaden
Bundesstaatliche Steuern auf Ruhestandseinkommen
Wie Bundesstaaten Social Security, Renten und IRA-/401(k)-Auszahlungen behandeln und warum Ihre Ansässigkeit die Rechnung entscheidet.
- Rechner
Kostenloser 183-Tage-Regel-Rechner
Legen Sie die Schwelle Ihres alten Bundesstaates fest (183 oder 184 Tage) und sehen Sie das prognostizierte Datum, an dem Sie in die gesetzliche Ansässigkeit übergehen würden.
- Leitfaden
Welche Aufzeichnungen Prüfer tatsächlich akzeptieren
Zeitnahe Protokolle vs. nachträgliche Rekonstruktionen und warum der Unterschied eine Prüfung entscheiden kann.
Häufige Fragen
Ich bin für den Ruhestand nach Florida gezogen. Kann mein alter Bundesstaat mich weiterhin besteuern?
Er kann es versuchen, wenn Sie Bindungen behalten haben. Bundesstaaten wie New York können Sie als gesetzlichen Ansässigen besteuern, wenn Sie dort eine Wohnung behalten und die Tagesschwelle überschreiten, oder argumentieren, dass Sie das domicile überhaupt nie geändert haben. Die Verteidigung ist ein echter Umzug plus ein Tagesprotokoll, das beweist, wo Sie waren.
Reicht die Regel '6 Monate und ein Tag'?
Es ist der richtige Instinkt, aber nicht der ganze Test. In der Regel müssen Sie unter der Tagesschwelle des alten Bundesstaates bleiben und zeigen, dass Ihr domicile tatsächlich umgezogen ist: Wohnung, Ärzte, Gemeinschaft, der Mittelpunkt Ihres Lebens. Gerichte betrachten das Gesamtbild, nicht nur den Kalender.
Zählen angefangene Tage, wenn ich meinen alten Bundesstaat besuche?
In der Regel ja: In New York und vielen anderen Bundesstaaten zählt jeder angefangene Tag im Allgemeinen als voller Tag, einschließlich eines Mittagsstopps auf der Durchfahrt. Zählen Sie konservativ und bewahren Sie die Nachweise auf.
Wie lange muss ich meinen Umzug weiter nachweisen?
Prüfungen können Jahre zurückreichen, und die ersten zwei oder drei Jahre nach einem Umzug werden am genauesten untersucht. Verfolgen Sie die Tage weiter nach dem Umzug, nicht nur im Umzugsjahr; eine fortlaufende Aufzeichnung ist das, was den Wechsel dauerhaft macht.
Ziehen Sie in den Ruhestand in einen steuerfreien Bundesstaat und halten Sie es so
Tax Days führt die Tageszählung, die Ihr Steuerberater führt, das ganze Jahr über. 22,99 €/Jahr ist ein Rundungsfehler neben der Steuer auf ein einziges Jahr Renten- und IRA-Einkommen.
